إذا كنت مهتمًا بتداول العملات في سوق الفوركس، فمن المحتمل أنك تفكر أيضًا في تداول العملات المشفرة. ربما يشغل بالك أيضًا كيفية مقارنة تداول الفوركس مع تداول العملات المشفرة.
سنلقي الضوء في هذا الدليل على أوجه التشابه والاختلاف بين كلا السوقين بشكل تفصيلي حتى يتسنى لك اتخاذ القرار بشأن السوق الذي تريد التداول فيه. لبدء النقاش، دعنا أولاً نشرح بإيجاز ماهية تداول الفوركس والعملات المشفرة.
ما هو تداول الفوركس؟
يجري تداول الفوركس في أسواق العملات الأجنبية. تشمل فئة الأصول هنا أزواج العملات العادية مثل:
- EUR/USD
- USD/JPY
- GBP/USD
- USD/CHF
- AUD/USD
- USD/CAD
- NZD/USD
الرموز المذكورة أعلاه هي لأزواج العملات الرئيسية، ولكن هناك أيضًا عدد كبير من أزواج العملات الثانوية.
ما هو تداول العملات المشفرة؟
ينطوي تداول العملات المشفرة على شراء وبيع ما يطلق عليه العملات المشفرة أو الرقمية (cryptos). وتُصنف هذه العملات ضمن فئة أصول مختلفة عن أزواج الفوركس. فيما يلي أمثلة على أزواج العملات المشفرة:
- BTC/USD
- BTC/EUR
- BTC/LTC
- BTC/ADA
- BTC/XLM
- ETH/BCH
- ETH/LINK
- BTC/USDT
- DAI/USDC
كما ستلاحظ، هناك تنوع هائل في أزواج العملات المشفرة لدرجة قد تصيبك بالحيرة في اختيار الزوج الأمثل للبدء به. وعلاوة على ذلك، يتم المزج بين العملات المشفرة مع بعض العملات العادية، لذا ما تراه أعلاه ليس سوى عينة بسيطة من هذا السوق الضخم.
بعبارة أخرى، هناك اختلاف بين العملات العادية ونظيرتها المشفرة، ولكن هناك تداخل بين أسواق الفوركس والأصول الرقمية. من المهم أن تكون على دراية بهذه الحقيقة.
أوجه التشابه والاختلاف بين كلا السوقين
الآن بعد أن فهمت أساسيات فئات الأصول التي ينتمي إليها كلا السوقين، دعنا نقارن بينهما.
1. حجم السوق ودرجة تنوعه
إذا كنت تبحث عن سوق ضخم ومتنوع، فستجد ضالتك في أسواق الفوركس أو العملات المشفرة. يحتوي كلا السوقين على عدد هائل من الأصول. ولكن من الناحية الفنية، يبدو سوق العملات المشفرة أكثر تنوعًا بسبب وجود أكثر من 23,000 عملة رقمية. ولكن لا يعني ذلك أن سوق الفوركس يعاني من أي نقص في عدد العملات أو أزواج التداول.
في واقع الأمر، لن تكون مهتمًا بتداول الغالبية العظمى من الأصول المتاحة، سواء من العملات المشفرة أو العملات العادية. كلما كان الأصل أكثر ندرة، كلما كان أكثر تقلبًا وأكثر صعوبة في التنبؤ بسلوكه. لذا فإن أفضل فرص التداول تتركز في عدد محدود من أزواج الفوركس أو العملات المشفرة.
2. تذبذب السوق
إذا كنت تدرس أسواق العملات المشفرة والفوركس ويشغل بالك أيهما أكثر تقلبًا، فإن الإجابة بلا شك هي سوق العملات المشفرة.
لإيضاح الأمر، دعنا نأخذ مثال على الرسم البياني أدناه لزوج EUR/USD منذ بداية 2023. كما ترى، شهد سعر الزوج بعض التقلبات المعتادة، ولكنها لم تكن حادة أو دراماتيكية. هناك ما يكفي من التحركات السعرية التي يمكن الاستفادة منها في التداول وتحقيق بعض الأرباح، ولكن ليس بالقدر الذي يمكن القول معه أن اليورو قد تكبد قدر هائل من المكاسب أو الخسائر أمام الدولار الأمريكي.
يمكنك أن ترى في الرسم البياني أدناه حركة السعر لزوج BTC/USD:
يمكنك أن ترى بوضوح في هذا الرسم البياني أن الزوج قد شهد تقلبات حادة للغاية. في وقت لقطة الشاشة المعروضة، كانت 1 بيتكوين = 27,945.34 دولار أمريكي. ولكن يمكن أن ترى بوضوح أن قيمة البيتكوين في نهاية 2021 قد تجاوزت 60,000$. ثم دقِق النظر لترى كيف تهاوى السعر من تلك القمة في الشهور اللاحقة.
برغم أنك ستواجه تذبذب مستمر في سوق الفوركس، إلا أن هناك طرقًا لتفادي هذا النوع من التقلبات المجنونة. على سبيل المثال، يمكنك الابتعاد عن ما يسمى "الأزواج الشاذة"، وتجنب التداول أثناء صدور الأخبار الهامة.
يختلف الأمر مع العملات المشفرة، فحتى الأزواج الأكثر شهرة وشعبية يمكن أن ترتفع كالصاروخ أو تهوى كالحجر دون سابق إنذار. هذا القدر الهائل من التغير في القيمة التي تكسبها أو تخسرها العملات المشفرة خلال ساعات أو حتى دقائق معدودة يمكن أن يربك حسابات أي متداول.
خلاصة ما سبق أن العملات المشفرة هي السوق الأكثر خطورة على الإطلاق. وبرغم أن سوق الفوركس محفوف هو الآخر بالمخاطرة، ولكن هناك سبل للتخفيف من حدتها بشكل أكثر سهولة.
3. السيولة
تتميز أزواج العملات في سوق الفوركس بسيولة كبيرة للغاية. على العكس من ذلك، فإن هذه الصفة لا تتوفر في أي عملات مشفرة باستثناء البيتكوين تقريبًا. في واقع الأمر، ستكتشف عند دراسة العديد من العملات المشفرة أن مطوري هذه العملات والرموز يحتاجون لبذل كثير من الجهد وتقديم أفكار إبداعية للحفاظ على سيولتها.
عندما يكون هناك مزيج من شح السيولة وارتفاع التذبذب— كما يحدث عادةً مع العملات المشفرة— فمن الشائع أن ترى فجوات على الرسم البياني.
فيما يلي بعض الأمثلة على الفجوات في سعر OCEAN/USD:
تظهر أيضًا الفجوات السعرية في سوق الفوركس في ظل ظروف مماثلة. فيما يلي مثال على ذلك:
هناك العديد من استراتيجيات التداول التي تحاول الاستفادة من الفجوات السعرية حتى رغم صعوبة تطبيقها. يمكنك استخدام هذه الاستراتيجيات في سوق الفوركس أو العملات المشفرة.
4. فروق الأسعار (السبريد)
دعنا الآن نقارن بين فروق الأسعار (السبريد) في الفوركس مقابل العملات المشفرة، والتي تشير إلى الفرق بين أسعار الشراء والبيع للأصل محل التداول. بطبيعة الحال، أنت كمتداول تبحث عن أقل سبريد ممكن لتقليل تكلفة التداول.
يعرض الجدول أعلاه فروق الأسعار لمجموعة من أزواج العملات. كما ستلاحظ، ينخفض السبريد بشكل كبير بالنسبة لمعظم العملات الرئيسية. ليس هذا فحسب، إذا كنت قد شاهدت هذه الصورة في الوقت الحقيقي، فستلاحظ أن هذه النوعية من فروق الأسعار الطفيفة تكون مستقرة إلى حد كبير في معظم الأوقات (ليس هو الحال مع الـ 171 نقطة التي تراها مع زوج USD/CNH).
دعنا الآن نلقي نظرة على فروق الأسعار في سوق العملات المشفرة. سنلقي نظرة الآن على زوج BTC/USD لأن البيتكوين تمثل الغالبية العظمى من أحجام التداول في سوق الأصول الرقمية.
كما ستلاحظ، يظل السبريد منخفضًا للغاية في كثير من الأحيان. رائع! ولكن لا يستمر الأمر دائمًا على هذا المنوال، حيث يقفز أحيانًا.
يمكن أن تحدث هذه القفزة في أقل من ثانية، لذا يمكن القول أن فروق الأسعار أثناء تداول العملات المشفرة تصبح بعيدة عن التنبؤ في كثير من الأحيان.
وفي حين أن فروق الأسعار هي إحدى الطرق التي يحصل من خلالها الوسطاء والبورصات على أرباح مقابل تسهيل المعاملات، إلا أنه يمكنهم تحقيق دخل أيضًا عن طريق فرض عمولات ورسوم. ولكن ما يعيب الطريقة الأخيرة هو أنه لا يمكن دمجها مع السعر كما هو الحال مع السبريد.
إلى جانب عمولات/رسوم التداول، قد يفرض وسطاء الفوركس أيضًا ما يطلق عليه رسوم البييت. تتقاضى بورصات العملات المشفرة هي الأخرى رسوم على التداول وتبييت الصفقات. تأخذ رسوم التداول في بورصات العملات المشفرة عادةً شكل رسوم "صانع" و"مُتلقي" الأسعار، بدلاً من تقاضي رسوم ثابتة.
من الصعب مقارنة هذه الرسوم بشكل مباشر لأن كل شركة وساطة أو بورصة تُطبق طريقة مختلفة لحسابها، لكنها في العادة تكون مقبولة ومعقولة بغض النظر عن نوع التداول.
كقاعدة عامة، فإن العمولة التي تتقاضاها بورصات العملات المشفرة أقل من تلك التي يتقاضاها وسطاء الفوركس، في حين أن فروق الأسعار لدى بورصات العملات المشفرة تكون أكبر من تلك المطبقة لدى الوسطاء التقليديين.
أوجه التشابه والاختلاف في كيفية التداول
الآن بعد أن فهمت أوجه التشابه والاختلاف بين أسواق العملات المشفرة والفوركس، دعنا نقارن كيفية الانخراط في كلا السوقين.
1. أين تتداول
عندما تتداول الفوركس، فإنك تحتاج إلى تسجيل حساب مع وسيط فوركس. يتولى هذا الوسيط تسهيل شراء وبيع أزواج العملات.
يقدم وسطاء الفوركس بشكل أساسي خدمة التداول على أزواج العملات العادية، على الرغم من أن البعض منهم يقدم أيضًا أصولاً رقمية.
إذا كنت تريد تداول العملات المشفرة، فستحتاج عادةً إلى التسجيل مع بورصة للأصول الرقمية. تلعب البورصة هنا دور وسيط الفوركس، ولكن مع التركيز على تداول العملات المشفرة.
تستخدم بورصات العملات المشفرة أيضًا العملات العادية، ولكن غالبًا ما يقتصر الأمر على أغراض التحويل (بمعنى تحويل دولاراتك الأمريكية إلى عملات مشفرة بعد الإيداع، أو العكس).
وعلاوة على ذلك، هناك الآن منصات تسمح لك بتداول كلاً من الفوركس و العملات المشفرة في نفس الحساب.
على سبيل المثال، تأسست شركة مثل Exness في الأصل كمنصة لتداول الفوركس، إلا أنها تقدم الآن تداول العملات المشفرة أيضًا. تعتبر FXOpen هي الأخرى مثال على وسيط الفوركس الذي يتيح لعملائه تداول العملات المشفرة.
الأمر الرائع في الاستعانة بوسيط فوركس لتداول العملات المشفرة هو أنك لن تحتاج للحصول على محفظة رقمية أو مغادرة المنصة للانضمام إلى بورصة أخرى.
هناك خيار آخر لتداول العملات المشفرة، وهو تداول المشتقات التي يطلق عليها عقود الفروقات (CFDs). خلال الفترة بين فتح وإغلاق عقد الفروقات، يتحرك سعر العقد بناءً على حركة زوج العملة أو العملة الرقمية المرتبط بها. ستكسب أو تخسر في نهاية المطاف الفرق بين كلا السعرين.
ستقوم بشراء وبيع الأصل الأساسي مباشرةً عند تداول العملات المشفرة عبر بورصة رقمية أو منصة لأحد وسطاء الفوركس. يختلف الأمر مع عقود الفروقات على الفوركس أو العملات المشفرة، لأنك في الواقع لا تمتلك العملات أو الأصول الرقمية التي تتداول عليها. إذًا ما هي المزايا؟ يساعدك تداول عقود الفروقات على تقليل رسوم التداول والاستفادة من التنفيذ الفوري لأوامرك. أيضًا تتيح عقود الفروقات التداول بأحجام عقود صغيرة ومرنة، فضلاً عن عدم وجود تواريخ انتهاء للعقود محل التداول.
فقط كُن حذرًا بشأن كيفية استخدام الرافعة المالية عند تداول عقود الفروقات، واحرص على قراءة التفاصيل الدقيقة للعقود التي تتداولها.
2. أهداف واستراتيجيات التداول
سواء كنت تتداول الفوركس أو العملات المشفرة، فإن الهدف الرئيسي بسيط وواضح: الربح. نرى المتداولون في كلا السوقين يبحثون عن مكاسب قصيرة وطويلة المدى.
في هذا السياق، يحظى سوق العملات المشفرة بشعبية طاغية خصوصًا بين مستخدمي استراتيجيات الاستثمار طويلة المدى. أحد المصطلحات الشائعة في هذا السوق هي "HODL"، والذي يشير إلى تفضيل نهج الاحتفاظ بأصولك المشفرة، مع العلم أن هذا المصطلح اختصار لعبارة "Hold On for Dear Life".
سمعنا جميعًا قصصًا عن أشخاص اشتروا البيتكوين في بداياته وانتهى بهم الأمر إلى تحقيق ثروات ضخمة بعد الارتفاعات الهائلة التي حققتها العملة المشفرة. يحاول كثيرون في الوقت الحاضر تكرار نفس التجربة من خلال اكتناز العملات المشفرة على أمل أن يصبحوا أثرياء على المدى الطويل من خلال الاحتفاظ بها.
فيما يتعلق بكيفية التخطيط لصفقاتك، يمكن استخدام التحليل الأساسي والتحليل الفني وحركة السعر في كل من أسواق الفوركس والعملات المشفرة. تنطبق أيضًا نفس مبادئ إدارة الأموال وسيكولوجية التداول في كلا السوقين.
الاعتبارات التنظيمية
يخضع سوق الفوركس لرقابة العديد من السلطات التنظيمية حول العالم. على سبيل المثال، تضطلع هيئة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) و الجمعية الوطنية للعقود الآجلة (NFA) بمهمة الإشراف على سوق الفوركس في الولايات المتحدة.
على النقيض من ذلك، تقع العملات المشفرة في منطقة تنظيمية رمادية في العديد من البلدان، بما في ذلك الولايات المتحدة. وبرغم أن العملات المشفرة تُصنف من زاوية أغراض التداول تحت بند السلع، وبالتالي من المفترض أن تخضع لإشراف هيئة CFTC، ولكن هناك غياب كامل للتوجيهات التنظيمية بخصوص هذه النوعية من الأدوات المالية.
إخفاء الهوية
عندما تفتح حساب لتداول الفوركس، سيتعين عليك التحقق من هويتك من خلال عملية معروفة يطلق عليها اعرف عميلك (KYC). تضمن هذه العملية الحفاظ على مصالح المتداول وشركة الوساطة على حد سواء.
ربما تعتقد أن تداول العملات المشفرة سيعفيك من الخضوع لإجراءات التحقق من الهوية، ولكن لا يسير الأمر على هذا المنوال في الوقت الحالي. أصبحت بورصات العملات المشفرة تطلب هي الأخرى من عملائها تأكيد هويتهم الشخصية، لذا أصبح من الصعب أن تتداول دون الكشف عن هويتك.
الضرائب
تطلب الحكومات في مختلف أنحاء العالم من مواطنيها دفع ضرائب على الأرباح التي يحققونها خلال الاستثمارات المالية. ينطبق هذا الأمر على الاستثمارات في الفوركس والأصول الرقمية. ولا تنسى أنك تقدم وتؤكد معلوماتك الشخصية عندما تفتح حساب، وبالتالي من الوارد أن تقدم بورصة العملات المشفرة أو وسيط الفوركس نماذج ضريبية للإبلاغ عن أرباحك إلى السلطات المختصة. في هذه الحالة، ستُطابِق هيئة الضرائب بين الإقرارات التي تقدمها والنماذج التي تحصل عليها من تلك المنصات.
وبناءً عليه، إذا لم تفصح عن أرباحك بالكامل، فسوف تكتشف السلطات الضريبية هذا الأمر. لذا تأكد من الإفصاح عن كافة أرباحك ودفع الضرائب المستحقة عليها حتى لا تدخل في مشاكل قانونية مع الحكومة في بلدك.
البدء
لن تجد صعوبة في بدء رحلتك سواء كنت تريد تداول الفوركس أو العملات المشفرة. يمكنك فتح حساب بدون إيداع أولي مع بورصة العملات المشفرة أو وسيط الفوركس. وعندما يحين الوقت لإجراء إيداعك الأول، فإن الحد الأدنى سيعتمد على الشركة التي تتعامل معها، ولكنه في العديد من الحالات يبدأ بمبلغ منخفض للغاية قد يصل إلى 1$.
من المستحسن أن تبدأ التداول بمبلغ أكبر من هذا بالطبع. وفي كلا الحالتين، سيكون بمقدورك تنمية حسابك وتحقيق دخل معقول يبرر المجهود الذي ستبذله عندما تبدأ بمبلغ معقول مثل 100 دولار أمريكي (أو ما يعادله بعملتك المحلية) أو أكثر (ربما سيكون من الأفضل البدء بمبلغ يقترب من 1,000$).
تتوفر أيضًا الحسابات التجريبية للتدرب على التداول دون المخاطرة بأموالك الحقيقية، سواء كنت تريد تداول العملات المشفرة أو العملات العادية.
فيما يتعلق بحجم الصفقة، فمن الشائع في سوق الفوركس أن تحتاج إلى التداول بحد أدنى لحجم العقد (اللوت). يختلف الأمر بحسب الوسيط الذي تتعامل معه، خصوصًا إذا كان لديك حساب صغير، حيث ستختلف في هذه الحالة اعتبارات إدارة الأموال. يختلف الأمر عند التعامل مع بورصات العملات المشفرة، حيث لا يبدو مفهوم أحجام الصفقات شائعًا، ما يجعلها أكثر مرونة في هذا الصدد. برغم ذلك، يوفر بعض وسطاء الفوركس إمكانية تخصيص أحجام العقد لتناسب احتياجاتك.
مزايا تداول الفوركس:
- سوق الفوركس مفتوح على مدار 24 ساعة، ويضم مجموعة كبيرة من أزواج العملات المتاحة للتداول.
- هناك ما يكفي من التقلبات لتحقيق أرباح من تحركات السوق، كما يمكنك الاقتصار على تداول أزواج العملات الرئيسية لتجنب التحركات الدراماتيكية والتقلبات التي يصعب التنبؤ بها. تتميز أزواج الفوركس الرئيسية بأنها أكثر استقرارًا مقارنةً بالعملات المشفرة.
- يتمتع سوق الفوركس بسيولة عميقة.
- فروق الأسعار (السبريد) منخفضة عادةً على أزواج العملات الرئيسية ولا تتقلب كثيرًا.
- السوق خاضع لرقابة تنظيمية مشددة، وهو ما يضمن سلامة أموالك عند التداول.
- حواجز الدخول إلى سوق الفوركس منخفضة.
عيوب تداول الفوركس:
- برغم إمكانية تحقيق مكاسب كبيرة في سوق الفوركس، إلا أنك لن ترى قفزات "صوب القمر" بنفس الطريقة التي قد تشهدها مع العملات المشفرة.
- ينطوي تداول الفوركس على مخاطر كبيرة (ولكن يمكن تخفيفها من خلال تطبيق القواعد السليمة لإدارة الأموال واستراتيجية تداول مناسبة).
- لا يوجد تداول خلال عطلات نهاية الأسبوع.
مزايا تداول العملات المشفرة:
- سوق العملات المشفرة ضخم ومتنوع، تمامًا مثل سوق الفوركس.
- حواجز دخول منخفضة إلى سوق العملات المشفرة.
- تذبذبات مرتفعة توفر عدد لا يحصى من فرص التداول.
- أصبح من السهل البدء في تداول العملات المشفرة مقارنةً بما كان عليه الأمر في الماضي.
- ترتفع قيمة العملات المشفرة أحيانًا بشكل فلكي خلال فترة زمنية قصيرة، ما قد يقود إلى تحقيق مكاسب هائلة.
- يوفر تداول العملات المشفرة مرونة أكبر فيما يتعلق بأحجام الصفقات (يشترط العديد من وسطاء الفوركس حد أدنى لحجم اللوت).
- التداول على مدار 24/7.
عيوب تداول العملات المشفرة:
- يعاني سوق العملات المشفرة من مشاكل تتعلق بالسيولة.
- برغم أن العمولات قد تكون منخفضة، إلا أن فروق الأسعار (السبريد) تميل إلى الاتساع وأحيانًا الارتفاع بشكل كبير للغاية خلال بعض الأوقات.
- التقلبات الشديدة في سوق العملات المشفرة هي سلاح ذو حدين، حيث يمكن أن تمحو حسابك بأكمله بين طرفة عين وانتباهتها.
ما هو الأنسب بالنسبة لك؟
هناك الكثير من القواسم المشتركة بين تداول الفوركس والعملات المشفرة، ولكن هناك أيضًا بعض الاختلافات البارزة.
قد يكون تداول الفوركس مناسبًا لك إذا...
نحن نوصي بتداول الفوركس إذا كانت التذبذبات الحادة المتعارف عليها في سوق الأصول الرقمية تمثل عائقًا بالنسبة لك، ولكنك في نفس الوقت تبحث عن الاستفادة من تحركات السوق القوية وضخامة أحجام التداول وتنوع فئات الأصول.
وقد يكون تداول العملات المشفرة أكثر ملائمة بالنسبة لك إذا...
فكر في تداول العملات المشفرة إذا كنت تبحث عن سوق متنوع وكبير الحجم ويوفر أحجامًا مرنة للصفقات. ولكن يجب في هذه الحالة أن تكون على دراية بمخاطر شح السيولة وحدة التقلبات في هذا السوق.
في حين يفضل البعض التركيز على تداول الفوركس فقط أو الاقتصار على تداول العملات المشفرة حصريًا، فإن هناك العديد من القواسم المشتركة ونقاط الالتقاء التي تجذب البعض الآخر للانخراط في كلا السوقين. لذا من الوارد أن تختار تداول كل من الفوركس والعملات المشفرة إذا كنت من أنصار المعسكر الأخير. وإذا كنت لا تزال تفكر في المفاضلة بين أي من السوقين، فقد تكون فكرة صائبة أن تفتح حسابًا مع وسيط فوركس يقدم كلاهما.
