إذا كنت تبحث عن طريقة لتنمية رأسمالك من خلال التداول، فإن أحد الخيارات المتاحة هي الانضمام إلى إحدى شركات التداول الخاص أو prop firm. تسمح لك الشركة بالتداول باستخدام أموالها، وفي المقابل تحصل على جزء من أرباح صفقاتك.
هناك نوعان من الحسابات التي يمكنك الحصول عليها عند الانضمام إلى شركة التداول الخاص: حسابات التمويل الفوري وحسابات التقييم. أيهما أفضل؟ سنحاول في هذه المقالة استكشاف الفروق بين هذين النوعين من الحسابات التي توفرها شركات التداول الخاص مع سرد مزايا وعيوب كل منها.
ما هو حساب التقييم؟
يُعفيك حساب التقييم من دفع أي رسوم لبدء التداول على الفور كما يحدث عادةً مع حساب التمويل الفوري. ولكن بدلاً من ذلك، سيتوجب عليك اجتياز تقييم أو اختبار لقياس مهاراتك كمتداول. تفرض الشركات في بعض الأحيان رسوم على دخول اختبار التقييم.
للبدء، قد تطلب منك الشركة تقديم سجل صفقاتك السابقة في تداول الفوركس. في الخطوة التالية، سيُطلب منك اجتياز بعض الاختبارات في الوقت الحقيقي، وإذا كانوا راضين عن أدائك، فسوف يرحبون بانضمامك إليهم.
مميزات حساب التقييم
- إذا كنت مضطرًا لدفع رسوم، فإنها ستكون أقل مما ستدفعه مقابل الحصول على حساب التمويل الفوري.
- قد لا تدفع أي رسوم على الإطلاق في بعض الحالات، ولكن يختلف الأمر من شركة لأخرى.
- إذا فشلت في التقييم، فقد تتمكن من المحاولة مرة أخرى (في بعض الأحيان مجانًا).
- نسبة تقاسم الأرباح التي يحصل عليها المتداول في حساب التقييم تكون عادةً أفضل من تلك التي يحصل عليها في حساب التمويل الفوري.
- قد تسمح لك الشركة بالتداول برأسمال أكبر مقارنةً بالحسابات الأخرى التي لا تضطر فيها لإثبات مهاراتك من خلال اجتياز الاختبارات.
- الشركة التي تبدأ العمل معك بعد تقييم مهاراتك هي في الأغلب أكثر موثوقية من تلك التي تسمح لك بالحصول على تمويل فوري. تساعد هذه الثقة على بناء علاقة أكثر منطقية وقائمة على المنفعة المتبادلة منذ البداية.
عيوب حسابات التقييم
- ستكون مضطرًا لاجتياز عدد من العقبات قبل أن تبدأ التداول.
- قد يجد بعض المتداولين عملية التقييم مرهقة للغاية، خاصةً وأنه يرافقها قيودًا زمنية على الفترة الممنوحة لإثبات كفاءتك. وفي بعض الحالات قد تؤدي هذه الضغوط إلى إضعاف نتائجك بصورة لا تعبر عن الحقيقة.
- قد تفشل في اجتياز بعض التقييمات المُقيدة زمنيًا، حتى إذا كنت متداول رابح، بسبب فرض استخدام استراتيجيات معينة أو تحقيق عوائد محددة.
- إذا كنت بحاجة لدفع رسوم مقابل التقييم، وفشلت مرارًا وتكرارًا في اجتيازه، فقد ينتهي الأمر بدفع تلك الرسوم مرات عديدة (برغم ذلك، يظل عائد الاستثمار أعلى مع نموذج حساب التقييم حتى بعد دفع هذه الرسوم).
يمنحك حساب التقييم فرصة كسب عوائد أعلى في وقت مبكر بسبب إتاحة التداول بأموال الشركة. ولكن اجتياز عملية التقييم ذاتها تمثل تحديًا قد يفشل كثيرون في تجاوزه.
ما هو حساب التمويل الفوري؟
هناك اختلافات واضحة عند مقارنة حساب التمويل الفوري مع ما أشرنا إليه آنفًا عند شرح حساب التقييم. في حين يتطلب حساب التقييم اجتياز اختبارات معينة قبل التأهل وبدء التداول، لا يشترط حساب التمويل الفوري ذلك. تستطيع تخطي عملية التقييم في مقابل دفع رسوم معينة، وبعدها يمكنك الانضمام مباشرةً إلى شركة التداول الخاص.
مميزات حسابات التمويل الفوري
- لا توجد اختبارات أو تقييمات تسبب لك القلق، لأنك ببساطة "لن تفشل". كل ما عليك هو التقدم بطلب للحصول على حساب، ثم دفع الرسوم، وأخيرًا الحصول على ما تريده.
- يمكنك أيضًا تخطي الوقت الذي يتطلبه اجتياز التقييم والبدء في التداول على الفور. هذا الأمر يُقصر الفترة التي ستقضيها قبل البدء في جني الأرباح.
- قد تتاح لك فرصة الاختيار من بين مستويات مختلفة من رأس المال/الرسوم بحيث تختار الباقة التي تناسبك.
عيوب حسابات التمويل الفوري
- لا توجد فترة انتقالية قبل بدء العمل مع شركة التداول الخاص مثلما يحدث في فترة التقييم. بدء التداول مباشرةً بمبالغ كبيرة من الأموال الحقيقية قد يصيب البعض بالارتباك.
- ستحتاج إلى دفع رسوم، والتي تكون عادةً أعلى من تلك التي تُفرض على حساب التقييم (والذي لا يتطلب في بعض الأحيان دفع أي رسوم على الإطلاق).
- من المحتمل أن تسمح لك الشركة بالوصول إلى رأسمال أقل من المتاح في حالة اجتياز التقييم.
- نسبة تقاسم الأرباح التي ستحصل عليها من التداول ستكون على الأرجح أقل من تلك المصاحبة لحساب التقييم.
- صِغَر حجم الحساب الافتتاحي وانخفاض نسبة تقاسم الربح تعني ببساطة أنك ستقضي فترة أطول في تنمية حسابك وتحقيق أرباح مجزية.
- بشكل عام، ستكون ثقة شركة التداول الخاص التي تنضم إليها في كفاءتك أقل في البداية، وبالتالي قد لا تكون العلاقة في بداية الأمر بالسلاسة الكافية.
يعتبر حساب التمويل الفوري بشكل عام أكثر تكلفة في البداية بسبب الرسوم المفروضة عليه، فضلاً عن أن وتيرة النمو أكثر بطءً مقارنةً بحساب التقييم بسبب انخفاض كلاً من حصتك من الأرباح وصغر الرصيد. ولكن على الجانب الآخر، تشمل المزايا فرصة بدء التداول بسرعة وتجنب المتاعب المصاحبة لاجتياز عملية التقييم.
التمويل الفوري مقابل التقييم: أيهما أفضل بالنسبة لك؟
كما لاحظت في الشرح السابق، هناك إيجابيات وسلبيات لكلا الخيارين. لذا لا يمكننا أن نعطي إجابة قاطعة عن أفضلية حساب التقييم أو التمويل الفوري. يتوقف القرار على تقييم احتياجاتك وأهدافك كمتداول.
أحد الاعتبارات الرئيسية في الاختيار هو التفكير بواقعية في مدى قدرتك على اجتياز التقييم من عدمه.
حاول البحث قبل اتخاذ قرار باجتياز التقييم لدى شركة التداول الخاص للتعرف على التحديات التي ستواجهها:
قارن بعد ذلك هذه التحديات بالأداء المتوقع من الطريقة التي تستخدمها في التداول. هل من المرجح أن تنجح في اجتياز الاختبار من المرة الأولى؟ أم المرة الثانية؟ أم الثالثة؟
على سبيل المثال، دعنا نفترض أن تحدي التقييم يتطلب تحقيق عائد بنسبة 10% خلال 60 يومًا. إذا كانت استراتيجيتك قادرة على تحقيق ذلك، فمن المنطقي أن تُقدم على اجتياز عملية التحقق وأنت واثق من نجاحك.
ولكن من الوارد أن تحقق الطريقة التي تستخدمها في التداول عائد يتراوح بين 2-4% شهريًا. في هذه الحالة، فإن رفع هذا المعدل إلى 10% قد يمثل مهمة صعبة، ناهيك عن قدرتك على تحقيق هذا العائد من الأساس.
لا توجد مشكلة في تحقيق عائد يتراوح من 2-4% شهريًا، ولا ينقص ذلك من أحقيتك في التداول مع شركة التداول الخاص. لذا بدلاً من إجبار نفسك على اجتياز تقييم قد لا يكون مناسبًا لطريقة التداول، ربما يكون من الأفضل الحصول على حساب للتمويل الفوري وتخطي هذه العقبة برمتها.
وعلاوة على ما سبق، يمكن أن تجد لدى بعض شركات التداول الخاص حسابات تقييم لا تفرض قيودًا على الفترة الزمنية لتحقيق العائد المطلوب. ربما تكون تلك أحد الخيارات المناسبة إذا كنت قادرًا على مراكمة الأرباح بهامش أقل.
فكِر في التمويل الفوري إذا...
- كانت لديك استراتيجية تداول تحقق نتائج بالطريقة التي ناقشناها أعلاه. إذا كانت استراتيجيتك رابحة، ولكن ليس بهامش مرتفع بالقدر الكافي للوفاء بمتطلبات التقييم، فإن حساب التمويل الفوري سيكون أكثر ملائمة في هذه الحالة.
- إذا كنت تبدأ رحلتك كمتداول للفوركس بدون سجل حافل بالنجاح يمكنك أن تقدمه لشركة التداول الخاص كجزء من عملية التقييم.
- لا تمانع في دفع بعض الرسوم مقابل الحصول على حساب التمويل الفوري.
- تتحلى بالصبر في بناء حسابك بوتيرة أبطأ مقارنةً مع اشتراطات عائد الاستثمار المرتفع الذي يرتبط عادةً بحسابات التقييم.
- تريد أن تبدأ عملك مع شركة التداول الخاص على الفور دون اجتياز عوائق كثيرة.
- تشعر أن عملية التقييم ستكون مرهقة بالنسبة لك خصوصًا إذا لم تكن مستعدًا لها من الناحية السيكولوجية.
فكِر في حساب التقييم إذا...
- كانت طريقتك في التداول قادرة على تحقيق نتائج كافية لاجتياز التقييم (حتى لو استغرق الأمر بضع محاولات).
- إذا لم تكن لديك مشكلة مع دفع الرسوم، إن وجدت.
- مارست التداول لفترة كافية لبناء سجل من الصفقات الناجحة والفاشلة التي يمكنك مشاركة نتائجها مع شركات التداول الخاص. تطلب شركات التداول الخاص عادةً تقديم سجلات مرتبطة بحساب حقيقي، ولكن قد يقبل البعض الآخر سجلات الحسابات التجريبية.
- لديك الوقت والصبر الكافي لاجتياز عملية التقييم، بالإضافة إلى عدم مواجهة ضغوط نفسية بسببها. من الطبيعي أن تشعر ببعض التوتر، ولكن تظل مرتاحًا وواثقًا في قدرتك على مواجهة هذه العواطف.
- تريد تحقيق أفضل عائد على الاستثمار، وبالتالي تفضل حساب التقييم الذي سيعطيك نسبة أعلى لتقاسم الأرباح وأموال أكثر لاستخدامها في التداول.
ملخص
لا توجد إجابة صحيحة أو خاطئة عن أفضلية حساب التمويل الفوري في مقابل حساب التقييم.
قَيِم الطريقة التي تستخدمها في التداول، وكذلك أهدافك وسيكولوجيتك، ثم زِن إيجابيات وسلبيات كلا الخيارين بعناية.
من المحتمل أن تختمر في ذهنك فكرة بديهية عن نوع الحساب الذي سيحقق أهدافك بشكل أفضل، ولكن من المنطقي التفكير بشكل استراتيجي قبل اتخاذ القرار.
لحسن الحظ، لا يوجد احتمال بأن تخطئ في اختيار نوع الحساب الذي ستحصل عليه مع شركة التداول الخاص. إذا كانت لديك استراتيجية تداول موثوقة وقادرة على تحقيق أرباح مستمرة، فسواء حصلت على حساب تمويل فوري أو حساب تقييم سيكون بمقدورك زيادة أرباحك من تداول الفوركس.
