برغم أن الفوركس هو أحد الأسواق المالية الشرعية، تمامًا مثل الأسهم أو الأنواع الأخرى من أسواق التداول المالي، إلا أنه يعاني أيضًا من عمليات الاحتيال.
إجمالاً، خدع المُحتالون آلاف من عملاء الفوركس على مر السنين ونجحوا في سرقة ملايين الدولارات.
ليس جميع ضحايا عمليات الاحتيال في الفوركس أغبياء، بل كثير منهم أذكياء وحذرون للغاية، ولكنهم للأسف يقعون فريسة للمحتالين المحترفين.
في واقع الأمر، فإن أكبر خطأ يمكن أن تقع فيه كمتداول للعملات هو الاعتقاد بأنه لا يمكن خداعك على الإطلاق. كلما زادت ثقتك في أنك بمأمن، كلما زادت احتمالات وقوعك ضحية للاحتيال.
ستتعلم في هذا الدليل كيفية اكتشاف المُحتالين، وبالتالي يمكنك حماية نفسك من هذه العصابات المنتشرة في كل مكان.
خدع الاحتيال التدريجي في الفوركس
يبدأ اكتشاف المُحتالون بفهم الأنواع المختلفة للنصب في سوق الفوركس. ولعل أكثرها انتشارًا هو ما يُعرف باسم خدع الاحتيال التدريجي أو "pig butchering scams".
تحدث حيل الخداع التدريجي في أي سوق مالية (في واقع الأمر فإنها شائعة للغاية في سوق العملات المشفرة الآن أيضًا). يقدم المُحتالون من هذا النوع وعودًا زائفة لضحاياهم، والتي تقودهم "مثل الخنزير إلى المسلخ". وبعد اكتساب قدر كافي من الثقة، يقتنع الضحية باستثمار أمواله مع هذا المُحتال الذي يسرقها ويهرب بها في أقرب فرصة.
فيما يلي مثال على كيفية أداء خدع الاحتيال التدريجي في سوق الفوركس:
- تبدأ المحادثة. ربما تصادف موقع المُحتال على الويب، أو يتواصل معك عبر مواقع التواصل الاجتماعي.
- تأخذ المُحادثة في بدايتها طابعًا أكثر عمومية حول الاستثمار، كما قد تتطرق إلى مواضيع مختلفة بعيدة عن المجال المالي (قد تتداخل خدع الاحتيال التدريجي مع محاولات الاحتيال المرتبطة بالمواعدة/العلاقات العاطفية). أيًا كان الأمر، ستتطور المناقشة في نهاية المطاف الى الحديث عن مخطط الاستثمار الاحتيالي.
- سيحاول المُحتال تقديم عرض وإقناع الضحية بأنه يتعين عليه القيام باستثمار معين. سيقدم الكثير من الوعود الكاذبة في هذه المرحلة معتمدًا على فكرة الإلحاح بحجة أن "هذه الفرصة تأتي مرة واحدة في العمر ولن تبقى لفترة طويلة؛ لذا عليك التصرف الآن".
- وبمجرد أن يقع الضحية في الفخ ويقرر الاستثمار، سيطلب المُحتال إرسال الأموال إليه عن طريق مجموعة متنوعة من منصات الدفع، وإن كان الخيار الأكثر شيوعًا هو العملات المشفرة نظرًا لصعوبة تتبعها.
- بطبيعة الحال، لن يرى الضحية أمواله مرة أخرى، وحتى إذا حاول السحب من المنصة المزعومة فلن يجد أي رد. يختفي المُحتال على الفور في معظم الحالات ولا يترك خلفه أي أثرًا يُمكن الضحية من الوصول إليه.
أنواع أخرى شائعة من الاحتيال في سوق الفوركس
إلى جانب خدع الاحتيال التدريجي، هناك عدة أنواع أخرى من حالات النصب في سوق العملات الأجنبية تنتشر على نطاق واسع.
مخططات بونزي
مخطط بونزي هو أحد أنواع الاحتيال الذي يشبه في بعض النواحي خدع pig butchering scams، باستثناء أنه قد يستغرق فترة أطول. فعلى عكس خدع النصب التدريجي، يدفع مخطط بونزي لضحاياه لبعض الوقت. فيما يلي شرح لكيفية عمل مخططات بونزي في الفوركس:
- يحاول المحتال بناء الثقة وإغراء ضحاياه بوعود كاذبة.
- يُرسل الضحية أمواله إلى شركة الاستثمار المُحتالة.
- قد يستثمر المُحتال أموال الضحية وقد لا يستثمرها، ولكنه على أية حال يزعم أنه يفعل ذلك.
- يدفع المُحتال عائدًا للضحية، على الأقل في شكل رصيد يُضاف إلى حسابه. هذه الأموال في واقع الأمر ليست مكاسب محققة من الاستثمار، بل هي الأموال التي استثمرها ضحايا آخرون. قد يسمح المُحتال للضحية بسحب جزء من أرباحه لبعض الوقت، خاصةً إذا لم يحاول سحب الجزء الأكبر منها.
في هذه الأثناء، يُنفق المُحتال على الأرجح الجزء الأكبر من الأموال المستثمرة على أغراضه الشخصية.
حتى إذا استثمر مخطط بونزي بعض من أموال الضحية، فغالبًا تنهار هذه الاستثمارات لأسباب عديدة.
- في نهاية المطاف، سيفشل المُحتال في الحفاظ على مصداقيته وسيهرب بالأموال المتبقية.
احتيال بائعي الإشارات
أحد أنواع الاحتيال الأخرى في الفوركس هي تلك التي تنطوي على إشارات التداول. الأمر بسيط للغاية، سيعلن شخص ليست لديه خبرة في إعداد تنبيهات تداول موثوقة عن خدمة لإشارات التداول على أمل أن يشتريها بعض السُذج. يُرسل الضحية أمواله إلى المُحتال، والذي قد يُرسل بدوره إشارات تداول ضعيفة أو لا يُرسل أي شيء على الإطلاق.
وفي محاولة لاجتذاب المتداولين الذين يفتقرون للخبرة، يحاول بائع الإشارات الإعلان عن خدماته في منافذ متعددة. إذا كانت هناك قنوات كافية، يمكن أن تنجح بعض الإشارات العشوائية في بناء سجل ناجح لإغواء المشترين المحتملين.
التصيد الاحتيالي
يحدث التصيد الاحتيالي عندما يُقنعك المُحتال بأنه شخص آخر بهدف خداعك لإرسال الأموال إليه.
على سبيل المثال، قد تتلقى رسالة بريد إلكتروني في صندوق الوارد من المفترض أنها مرسلة من وسيطك أو سلطة تنظيمية. تبدو الرسالة طبيعية، ولكنها توجهك للقيام بإجراء ما (على سبيل المثال، النقر فوق رابط، تقديم معلومات حساسة، إلخ).
قد تنجح المحاولة وينتهي الأمر بالاستيلاء على حسابك، أو سرقة هويتك، أو اختراق جهازك، أو بعض المشكلات الأخرى.
ما الذي لا يُصنف باعتباره احتيالاً
الآن بعد أن استعرضنا بعض الأمثلة الشائعة لأنواع عمليات الاحتيال في سوق الفوركس، دعنا نُلقي الضوء سريعًا على بعض الممارسات التي لا تُصنف باعتبارها احتيالية.
- سوق تبادل العملات الأجنبية نفسه: يدعي البعض أن الفوركس نفسه سوق احتيالي. هذا الأمر ليس صحيحًا بالمرة، فكما توجد محاولات احتيالية تستهدف الأسهم، لا يعني ذلك أن سوق الأسهم نفسه لعبة للاحتيال، وهو ما ينطبق أيضًا على الفوركس.
- شركات الوساطة الضعيفة: هناك وسطاء وخدمات في سوق الفوركس منخفضة الجودة، ولكنها تظل شركات قانونية. هؤلاء ليسوا محتالين، ولكنهم فقط ليست خيارات جيدة للتداول.
- قراراتك الاستثمارية السيئة: ينتهي الأمر بالعديد من متداولي العملات بخداع أنفسهم. يُعطي هؤلاء ثقة زائفة لأنظمتهم الضعيفة أو افتراضاتهم المضللة حول حقيقة التداول. يبدد هؤلاء أموالهم في صفقات سيئة أو إدارة رأس المال بطريقة غير احترافية. برغم ذلك، لا يمكن القول أن خسارة أموالك بهذه الطريقة تعني أنك كنت ضحية لعملية احتيال قام بها شخص آخر – المجرم هنا هو حماقتك.
الإشارات التحذيرية من الاحتيال في الفوركس
الآن بعد أن أصبحت على دراية بالأنواع المختلفة من عمليات الاحتيال في سوق الفوركس، يمكنك دراسة قائمة الإشارات التحذيرية التي يجب الانتباه إليها أثناء تصفحك لوسطاء الفوركس، وخدمات الإشارات، وبائعي الدورات التدريبية، إلخ. فيما يلي بعض المؤشرات التي ينبغي الحذر منها (والأفضل أن تهرب فور رؤيتها).
- العروض العشوائية: لا ينبغي تصنيف كل مكالمة تسويقية عشوائية على أنها محاولة احتيالية، ولكن غالبًا ما تكون تلك إشارة تحذيرية في مجال الاستثمار. ومن المؤكد أن الأمر به شبهة نصب إذا حدث على مواقع التواصل الاجتماعي. إذا اتصل بك شخص عشوائيًا على تليجرام أو واتساب أو تطبيق مراسلة آخر لدعوتك للاستثمار في الفوركس، فهناك احتمال كبير أن تكون تلك بداية عملية احتيال.
- الضغط المُكثف: إذا صادفت شخصًا يمارس عليك ضغوطًا بيعية مكثفة، مثل "هذه فرصة لا تتكرر سوى مرة واحدة في العمر"، أو "لديك ثلاث أيام فقط للتسجيل في هذا العرض"، فمن المرجح أنك تتعرض لمحاولة احتيال.
- الوعود غير الواقعية: أي وعود بتحقيق عوائد مضمونة هي إشارة أكيدة على الاحتيال. يجب أن تُذكرك خدمات الاستثمار التي تتحلى بالمسؤولية دائمًا بأن "النتائج السابقة لا تضمن النتائج المستقبلية". أي شخص لا يفعل ذلك، أو يدعي بأن الأرباح أمر مؤكد، فهو عازم على سرقة أموالك.
- غياب الإشراف التنظيمي: لا تحتاج جميع الخدمات المرتبطة بالفوركس إلى الحصول على ترخيص تنظيمي (على سبيل المثال، خدمات الإشارات وشركات التداول الخاص ليست مضطرة لذلك)، ولكن يجب أن يخضع وسطاء الفوركس للرقابة التنظيمية من قبل سلطات حكومية. لا يمكن الوثوق بهؤلاء الذين لا يخضعون للإشراف التنظيمي في ظل غياب الامتثال للقوانين الحكومية لحماية المستهلكين. لذلك ستجد أن كثير منهم محتالين.
- أخطاء إملائية، ومشاكل لغوية، إلخ: إذا لاحظت أخطاء إملائية غير معتادة أو أخطاء نحوية على موقع ويب أو بريد إلكتروني أو رسالة نصية، فقد تكون تلك إشارة على أنك تتعامل مع محتال. تستطيع الشركات ذات الوضع القانوني أن تتحمل تكاليف خدمات المراجعة اللغوية للموقع، وهو ما ينطبق أيضًا على المشكلات المتعلقة بجودة التصميم واحترافية الجرافيكس على الموقع.
- السرية: إذا طرحت أي سؤال بشأن خدمة الفوركس التي تنوي التعامل معها، ينبغي أن تحصل على إجابات واضحة من خدمة العملاء. على سبيل المثال، إذا سألت الوسيط عن وضعه التنظيمي، فمن المفترض أن يخبرك موظف الدعم على الفور بالسلطة الرقابية الخاضعين لها، وكذلك رقم الترخيص. إذا تهرب من هذا السؤال بشكل متكرر، فإن هذا يثير الريبة ويعني أن الوسيط يفتقر للشفافية، وربما قد يكون محتالاً.
- مشاعرك الخاصة: قد تُدرك في بعض الأحيان أنك بصدد الوقوع ضحية لعملية احتيال إذا راجعت نفسك واستمعت لإحساسك الداخلي. إذا شعرت برغبة شديدة في تصديق شيء ما إلى درجة تجعلك تتجاهل الأدلة التي تشير إلى أنه "جيد جدًا لدرجة لا تُصدق"، فمن المحتمل أنك تقع في شباك محتال.
هذه ليست قائمة شاملة لكل الإشارات التحذيرية المحتملة، ولكنك الآن على دراية ببعض العلامات الأكثر شيوعًا. يجب أن تكون حذرًا إذا رأيت علامة تحذيرية أو أكثر أثناء بحثك عن خدمات الفوركس.
نصائح عامة لتجنب الوقوع ضحية للاحتيال في الفوركس
في ختام هذه المقالة حول كيفية رصد محتالي الفوركس، فيما يلي مجموعة من أفضل الممارسات التي يجب إتباعها عند اختيار خدمات الفوركس:
- تحقق دائمًا أن وسيط الفوركس مرخص قبل التفكير في فتح حساب معه. ابحث عن حالة تراخيصه على موقع هيئة الرقابة الحكومية ذات الصلة.
- ابحث عن أي إشارات تحذيرية بشأن الاحتيال، والتي ذكرنا بعضها في هذا الدليل.
- اقرأ مراجعات العملاء عن الخدمة المعنية. ابحث عن مراجعات جيدة وواقعية، وكُن حذرًا من تلك التي تبدو مزيفة.
- حاول ألا تنجرف إلى فخ الثقة المُفرطة عندما تراودك نفسك بأن شيئًا ما حقيقيًا، ولكن لا تتجاهل أيضًا التحذيرات التي تخبرك بها غريزتك.
إذا كنت متشككًا بشأن إحدى خدمات الفوركس، فمن الأفضل أن تتجاهلها وتبحث في مكان آخر أكثر أمانًا لإنفاق أموالك أو استثمارها. وسوا ء كان ذلك عملية احتيال من عدمه لا داعي لأن تضع نفسك في هذا الموقف، فهناك الكثير من البدائل المتاحة. لا توجد أي صعوبة في إيجاد وسطاء الفوركس ومزودي الإشارات الذين يمكنك الاستثمار معهم دون أن تشوبهم شائبة أو ترتبط بهم أي إشارات تحذيرية.
