外汇交易与虚拟货币交易

如果您对外汇市场中的货币交易感兴趣，那么您可能也会考虑虚拟货币交易。您可能好奇外汇交易与虚拟货币交易之间有什么区别。

在本指南中，您可以详细了解这两者之间的相似性及差异性，以帮助您确定自己想要进行哪种交易。首先，我们将简要定义外汇交易与虚拟货币交易。

什么是外汇交易？

外汇交易是在外汇市场中进行的交易。它的资产类别包括法定货币对，例如：

• EUR/USD
• USD/JPY
• GBP/USD
• USD/CHF
• AUD/USD
• USD/CAD
• NZD/USD

这些是主要货币对，但也有许多货币对是次要货币对。

什么是虚拟货币交易？

虚拟货币交易是指买入及卖出虚拟货币（crypto）的交易。它被认为是与外汇货币对不同的资产类别。以下是虚拟货币对的示例：

• BTC/USD
• BTC/EUR
• BTC/LTC
• BTC/ADA
• BTC/XLM
• ETH/BCH
• ETH/LINK
• BTC/USDT
• DAI/USDC

正如您猜到的那样，虚拟货币对的种类非常多，因为虚拟货币的类型也有很多。当然，它们与法定货币混合后形成了货币对。以上只是一小部分样本。

因此，法定货币与虚拟货币是不同的，但外汇市场和与虚拟货币市场之间有重合。因此，意识到这一点非常重要。

市场中的相似性与差异性

既然您已经了解这些资产类别的基础知识，接下来我们会比较这两个市场。

1.市场规模及多元化

如果您正在寻找一个庞大且多元化的交易市场，那么外汇或虚拟货币市场会让您感到满意。这两者都涵盖了极其丰富的资产。从技术上讲，虚拟货币的市场更加多元化，因为有超过 23,000 种虚拟货币可供选择。但您会发现法定货币对的选择面也很广。

实际上，您可能对大多数虚拟货币或法定货币的交易不感兴趣。资产越是奇特，它的波动性和不可预测性就越高。大多数最佳的交易机会集中在主要外汇对及主要虚拟货币周围。

2.市场波动性

在虚拟货币市场与外汇市场之间，有一个明确的答案可以回答它们之中哪个更具波动性。毫无疑问，是虚拟货币市场。

为了显示一些示例，我们提供了如上自 2023 年初以来 EUR/USD 的图表。如您所见，它的价值有一些波动，但并不是太剧烈。价格走势中有足够大的变化能够使设置得当的交易实现盈利，但也不会导致欧元兑美元发生过多或过少的价值变化。

在下图中，您可以看到 BTC/USD 随着时间的价格变化：

您会在图表中看到价值的大幅波动。截图时，1 BTC = $27,945.34 USD。但您可以清楚地看到，在 2021 年底，1 个 BTC 的价值已远超 $60,000 USD。然后，请观察它是如何从高点迅速下跌的。

尽管外汇市场中存在着波动性，但有的方法可以避免许多疯狂的剧烈波动。例如，您可以避开稀有货币对，并且避免在新闻发布期间进行交易。

但对于虚拟货币而言，即使是最常见的货币对也可能会突然飙升或暴跌，并且几乎没有任何预警。加密货币可以在几小时甚至几分钟内获得或失去令人难以置信的价值。

这意味着，虚拟货币市场是一个风险更高的市场。外汇市场中的风险可能也非常高，但它的风险更容易降低。

3.流动性

外汇市场中主要货币的流动性很高。但可能除了比特币（BTC）以外，几乎没有哪种虚拟货币具有特别高的流动性。实际上，在研究各种虚拟货币时，您会发现虚拟货币的创造者通常需要付出很多努力和智慧来维持其流动性。

当流动性较低而波动性较高（这在虚拟货币中经常发生）时，您有时您会在图表上看到跳空。

以下是在 OCEAN/USD 中的一些跳空示例：

在类似的情况下，外汇市场也会出现跳空。示例如下：

有许多交易策略可以利用这种跳空，尽快它们操作起来颇具挑战性。您可以在外汇或虚拟货币市场中利用这些策略。

4.点差

接下来，我们将探讨外汇与虚拟货币的点差，即资产买入价与卖出价之间的差异。作为交易者，您会想要窄幅的点差。

以上是一组外汇货币对显示的点差。如您所见，大多数主要货币的点差都很低。不仅如此，如果您实时观察这张图表，您会发现这些低点差在大多数时候是非常稳定的（与您看到的 USD/CNH 的 171 不同）。

然后，我们来观察虚拟货币对的点差。我们将关注 BTC/USD，因为比特币（BTC）占据了虚拟货币交易中的大部分成交量。

如您所见，它的点差非常低。这很好！但有时，点差也会飙升：

这种点差飙升的情况可能发生在一秒钟内，因此您有时会在交易虚拟货币时遇到无法预测的点差。

虽然点差是经纪商及交易所赚取交易收益的一种方式，但他们也可以通过收取佣金及费用的方式来获利。这些费用并不像点差一样包含在价格中。

除了交易佣金/费用外，外汇经纪商可能会收取展期费用。虚拟货币交易所也可能会收取交易费用及展期费用。通常，虚拟货币交易所的交易费用会采取做市商及吃单方手续费的形式，而不是固定手续费。

由于每家经纪商及交易所计算费用的方法不同，您很难直接比较费用，但无论是哪种交易类型，它们通常都是相当实惠的。

一般来说，虚拟货币交易所收取的佣金通常比外汇货币对经纪商收取的佣金低，而虚拟货币交易所提供的点差通常比货币对经纪商提供的点差大。

交易方式的相似性及差异性

既然您已经了解虚拟货币市场与外汇市场之间的相似性及差异性，接下来我们将比较这两个市场的参与过程。

1.在哪里交易

当您进行外汇交易时，您需要去一家外汇经纪商开立账户。它是一家可以促进货币对买卖的中间商。

外汇经纪商主要提供法定货币对的交易，尽管有些经纪商还提供其他资产的交易。

如果您想交易虚拟货币，您通常会去虚拟货币交易所注册一个账户。它的角色与外汇经纪商相似，相当于一家专注于虚拟货币交易的经纪商。

法定货币可以在虚拟货币交易所使用，但通常用于兑换目的（例如您可以在入金后将美元兑换为虚拟货币，反之亦然）。

尽管如此，现在有一些平台可以让您同时参与外汇交易与虚拟货币交易。

例如，Exness 最初只是一个外汇平台，但现在也提供虚拟货币交易。另一个例子是 FXOpen。它是一家外汇经纪商，现在也允许您交易虚拟货币。

通过这样的外汇经纪商来交易虚拟货币的好处是：您无需获取钱包或加入另外的交易所。

还有一种用于交易虚拟货币的方法是交易差价合约（CFD）这种衍生品。在开立和关闭差价合约之间，合约价格会根据基础货币对或虚拟货币的表现而变化。然后您会支付或收到差价。

当您在交易所交易虚拟货币或进行常规外汇交易时，您在直接买入或卖出资产。但通过虚拟货币差价合约或外汇差价合约交易时，您实际上并不拥有正在交易的货币或虚拟货币。这样做的优点是什么呢？交易虚拟货币差价合约可以帮助您减少费用，并且能够利用即时执行订单的优势。它的手数大小实惠灵活，并且没有设置到期日期。

您只需在交易差价合约时谨慎地使用杠杆，并仔细阅读合约中的细则。

2.交易目标及策略

外汇及虚拟货币交易的总体目标很简单：盈利。在这两个市场中，我们都发现交易者在寻求短期及长期收益。

尽管如此，虚拟货币市场尤其受到长期策略的青睐。实际上，在虚拟货币的世界中，“HODL”一词指的就是这种方法。它是“Hold On for Dear Life”的缩写，意思是“拿住”。

我们都听过有人在比特币刚起步时买入它并因它巨大的涨幅而暴富的故事。许多购买虚拟货币的人都希望通过长期持有来致富。

至于该如何制定交易计划，基本面分析、技术分析及价格行为分析都可以在外汇及虚拟货币市场中用到。两者的资金管理及交易心理原则也相似。

监管考量因素

外汇市场受全球各种机构的监管。例如，美国监管外汇市场的机构是商品期货交易委员会（CFTC）和全国期货协会（NFA）。

相比之下，虚拟货币在许多司法管辖区域处于监管的灰色地带，包括美国。虽然从交易目的来看，虚拟货币被视为商品并受到 CFTC 监管，但这些工具缺乏一定的监管指导。

匿名性

当您开立外汇交易账户时，您需要通过一个被称为“了解客户（KYC）”的流程来验证您的身份。这个过程保护了您和经纪商。

您可能认为虚拟货币交易可以让您避免这一点，但现在的情况并非如此。虚拟货币交易所也会要求您验证身份，因此您在交易时并不是真正的匿名。

税费

全球的政府都要求公民对投资收益缴纳税款。这也适用于外汇及虚拟货币投资。请记住，当您开立账户时，您是在验证自己的身份。您合作的虚拟货币交易所或外汇经纪商将提交报税表格以报告您的收入。您所在国家的税务机构将核对您提交的表格。

因此，如果您没有全额申报收入，他们是知情的。请务必要按规定申报所有收益并缴纳税款，以免违反政府规定。

开始交易

无论您想要交易外汇还是虚拟货币，起步阶段都很简单。您可以在虚拟货币交易所或外汇经纪商开立一个零初始入金的账户。当您首次入金时，入金的最低金额取决于与您打交道的具体公司。在许多情况下，入金可以低至 1 美元。

建议您用更大的金额开始交易。无论是哪种情况，如果您的账户上有 $100 或更高的金额（如果您管理的资金接近 $1,000 则更佳），您的账户更容易增长。

演示账户存在的目的是：无论您想要交易虚拟货币还是法定货币，您都可以在不冒险使用真实资金的情况下进行交易练习，

当谈到交易时，在外汇市场中交易通常有最低手数的要求。根据经纪商规定的最低手数大小，这种要求可能适合也可能不适合您的资金管理计划，尤其是当您的账户规模很小时。但这个概念似乎不存在于虚拟货币交易所中，因此这似乎是虚拟货币更为灵活的一个方面。不过，有些外汇经纪商支持可自定义的手数大小。

外汇交易的优点：

• 外汇市场全天候开放，提供大量可交易的货币对。
• 它有足够的波动性可供您从市场走势中获利，但通过交易主要货币对，您可以避免很多不可预测的剧烈波动。主要外汇货币对比虚拟货币更稳定。
• 外汇市场是流动的。
• 主要货币对的点差通常较低且一般不会大幅波动。
• 市场受到良好的监管，有助于在您交易时保障您的安全。
• 进入外汇市场的门槛较低。

外汇交易的缺点：

• 虽然我们可以看到外汇市场中的高收益，但肯定看不到法定货币像虚拟货币那样“暴涨”。
• 外汇交易中存在着重大风险（虽然您可以通过适当的资金管理规则和合理的交易策略来降低风险）。
• 周末不能交易。

虚拟货币交易的优点：

• 与外汇市场一样，虚拟货币市场也是庞大且多样化的。
• 虚拟货币市场的准入门槛较低。
• 高波动性提供了海量交易机会。
• 与过去相比，虚拟货币交易的起步阶段变得更加容易。
• 虚拟货币的价值偶尔会在短时间内暴涨，导致利润飙升至天文数字。
• 虚拟货币的交易量可能更灵活（许多外汇经纪商设有最低手数要求）。
• 每周 7 天，每天 24 小时交易。

虚拟货币交易的缺点：

• 虚拟货币市场中存在着流动性问题。
• 虽然它的佣金可能很低，但点差通常很大，甚至会在某些时期急剧上升至天文数字。
• 虚拟货币市场中的极端流动性是一把双刃剑。如果行情对您不利，它会让您的账户爆仓。

哪一种更适合您？

外汇交易与虚拟货币交易之间有许多共同点，但它们之间也有一些关键的差异。

在以下情况适合外汇交易……

如果虚拟货币交易的极端波动让您望而却步，但您想要抓住一个涵盖多种资产且交易量很高的市场中的重大市场变动。

在以下情况适合虚拟货币交易……

如果您正在寻找一个多样化、交易量大且交易规模灵活的市场，您可以考虑虚拟货币交易。但如果您要参与，您需要接受这个市场中的低流动性和极端波动性。

虽然许多人只交易外汇或虚拟货币，但这两个市场之间有较大的重叠部分，因而吸引着相同的受众群体。因此，您可能会决定同时进行外汇及虚拟货币交易。如果您认为自己倾向于这个方向，您可以考虑找一家能同时提供这两种交易的外汇经纪商来注册账户。