避免常见骗局

您刚识破一个骗局，马上又有人发明了一个新骗局。防备一般骗局，尤其是外汇骗局的最佳方式是：

• 了解市场的运行方式。
• 不要轻信于人。

当您看到交易者对众多“外汇诈骗”网站的控诉时，您可能觉得，包括经纪商在内的外汇服务卖家就是一群等着将您吃干抹净的饿狼。不过，除非您不了解市场的运行方式，而且相信连 10 岁小孩都会怀疑的承诺，您才会落入骗局。愚蠢和贪婪永远是欺诈的受害者。

此外，当您仔细阅读所谓的骗局，您有时会发现，交易者其实根本没有被骗——他只是犯了一个错误，却不愿意承认。在您因所察觉的问题而感到愤怒前，您首先需要确定自己是否犯错。例如，您经常会听到关于触发止损位的抱怨，而且这些抱怨被归咎于经纪商。实际上，如果总是触发止损位，其原因可能是止损位被设置得太接近，很容易被随机触发，或者其他交易者集中将止损位设置在同一位置附近而且一些自作聪明的交易者确实在猎杀这些止损位——但这些都不是因为经纪商本身。

毋庸置疑，非常接近止损点时一些经纪商甚至不会停止交易，原因是有很大概率触及止损点。另一个经纪商骗局是，因很有可能触及经纪商自行为交易者的交易设定的止损点（即，因保证金不足导致交易者清仓的点位），不会停止交易者的交易。早在 1923 年 Edwin Lefevre 所著的《投机之王回忆录》(Reminiscences of a Stock Operator) 就点破了这一点。是的，经纪商也可能是不法行为者。但是，不过度加杠杆，且设置了止损点以规避随机波动和止损猎人的交易者将打败经纪商。

外汇诈骗起源于经纪商和其他服务销售商，尤其是管理者和专家顾问。2008 年，美国商品期货交易委员会 (CFTC) 组建了一支特别委员会，致力于研究外汇诈骗。该特别委员会报告的主要成果是有关限制杠杆率在 1:50 的 2010 年规则。此规则专门打击所谓的“诱导欺诈”，意思是经纪商夸大承诺以小额资本博取巨额利润。该欺诈现象在零售外汇行业仍普遍存在，但近年来美国经纪商变得更为谨慎，偶尔有经纪商因提出未经证实的主张被处以高额罚款。美国商品期货交易委员会每年发布反欺诈工作报告。例如，2023 财年商品期货交易委员会起诉的案例涉及欺骗数千位客户，处以 43 亿美元民事罚款。

美国加强监管的另一个原因是：

• 交易定价和执行缺乏透明度；
• 对客户投诉无回应；
• 针对不成熟、老年、低净资产和其他弱势群体。

警示信号

外汇欺诈警示信号与其他金融行业的警示信号相同——过于美好、不切实际的承诺，以及诱惑我们所有人希望一夜暴富的贪欲的承诺。另一个警示信号是不请自来的电话和邮件，其中承诺低成本、低投入即可换来不菲的回报。正规经纪商和经理不会用邮件狂轰滥炸，也不会打陌生电话。此外，任何时候要求您立刻转账以开始交易时——请小心。虽然每位服务提供商都想获取新客户，但让您立刻通过电汇、PayPal 或信用卡的急切要求往往代表着欺诈意图

总而言之，关于诈骗的五个警示信号为：

1. 荒谬的声明，例如“高回报、低风险”和“与大型银行一起交易”。一个好示例是：“我们想将您变成有钱人。“
2. 您不太熟悉、且能用多种方式解读的花哨语言（“结构化”、延迟等）。
3. 附有大段免责声明且又长又复杂的合同。
4. 时间非常紧迫。外汇市场已经按现行模式运营 40 年，众所周知，它几乎一直开放。明天、下周和明年都有机会。销售员不想让您思考太久或咨询其他人。至于仅限量销售的交易程序或智能交易软件——这真实吗？销售员声称，如果他们的秘密交易程序售出太多份，那么整个市场都会受到影响。其实，它们没有这个影响力。外汇市场每天进行 6-8 万亿美元交易。没有哪个单独的程序能影响它，即使该程序由大银行运行，更不用说一些总数不足外汇市场参与人数 5% 的散户。
5. 电子邮件、纸质信件和免费午餐研讨会。研讨会尤其具有诱惑性。您可能认为自己是一个清醒冷静的人，不容易被人影响，但一旦你进入一个闭门房间，听到许多天花乱坠的承诺，您会受人操纵并掏钱。

跨境差异

在美国，欺骗、误导和高压销售诱导都是不被允许的。但其它地方对这些行为的监管更为宽松。塞浦路斯是一些欺诈骗局的温床，但塞浦路斯如今仍有名列前十的经纪商。迪拜金融服务管理局于 2007 年破获了一起骗局：一些澳大利亚和新加坡投资者接到陌生电话，邀请他们加入外汇期权投资，但其实这些投资机会均为虚构。当投资者被告知，为账户入金须转账至马来西亚时，他们的心中就应警铃大作。您可以在线查看更多案例。

通常，您应该在本国或监管严格的国家（如美国、英国、瑞士等）选择经纪商和其他服务提供商，包括平台和软件提供商。您应该通过电话与服务代表联系，而且他不应该施加销售压力。理想情况下，您应当参观经纪商的办公场所并查看周边环境，虽然这不一定可行。那么，您有资格评判经纪商的工作场所吗？那些忙着编制大量账单的工作人员可能是在编制伪造账单。

请在网上搜索关于经纪商的评论。查看国家监管网站上的指控，同时在经纪商评论网站上调查交易者投诉。在网上搜索“外汇诈骗”，您会找到许多相关名字。

请阅读细则。当其他交易者投诉无法出金时，这也是一个严重的警示信号。显然，如果您接受开通账户“奖励”，您没法很早或很轻松地将它取出来。这不一定说明经纪商不靠谱。请详细了解适用于出金的条款，并且首先采用小账户——提取一部分资金，看看出金情况如何。

现行骗局

两个现行骗局是网络研讨会/实体研讨会骗局和“钱由我们出”骗局。实际上，那些举办昂贵的研讨会、教您一切外汇知识的人，每个人每天能赚取 $5,000.00，但他们几乎总想将您与一家经纪商或一位账户经理挂钩，让他们为您交易。研讨会骗局的最低投资通常约为 $50,000。研讨会骗子将自己标榜为投资链高端人士，这能吸引到一些势利之人。骗子们期望，当回报很小或回报为零时，那些上当受骗的人不会出声抱怨。

“钱由我们出”骗局更加狡猾。其做法是，这家公司为您提供下一份“工作”，还为您提供启动资金。盈利后，一部分收益归您所有。您还需支付培训费，而且当您蒙受损失，您会被要求用自己的资金“充值”账户。迄今为止，这一骗局仍然逍遥法外，尚未被起诉。

所有骗子都得撒谎，或者至少做一番失实陈述。避免骗局的黄金法则是采用一项原则：只要发现一条谎言或一项失实陈述，您就立刻退出。在生活和商业中，这也不失为一项实用准则——即你只能成功骗我一次。

软件、专家和机器人

无论平台上是否设有相关软件，或者相关软件是否与平台兼容，外汇图表软件总是各式各样、层出不穷——标准指标以及江恩、斐波那契、枢轴点和一些出色幕后程序员的“秘密”公式。

首先，不存在“秘密”指标。指标只是算术。大多数学代数课程的 15 岁青少年都能复制每一项指标。此外，指标是免费的。您可以在地球上的书上、杂志上和网上找到每个指标的规范。这并不意味着，您想出去学习如何将指标合并到交易系统，然后让系统自动为您下单，因为这项任务太过艰巨。

而且，那些已经这样做并意图卖给您的人当然应该得到补偿。但如果卖家声称高回报/低风险，请提高警惕。外汇并非高回报/低风险，相关的种种原因包括杠杆使用，止损订单被触发后转为市场订单（您的订单与您输入的止损位之间出现了某种不愉快的意外）而且突然改变方向。

智能交易系统和交易机器人的优点在于消除了情绪和肾上腺素对交易决策的影响，但缺点是永远没法匹配您的个人风险情况。它们还遵循曲线弥合——出色匹配过去的数据，但不适应未来的情况。

为了测试智能交易系统或机器人，您需要做两件事：

1. 检查业绩记录，并确保它涵盖足够的时间——至少为 3 年，5 年以上更佳——以验证它是否适用于许多不同的市场条件。
2. 使用模拟账户测试它——并在程序不适合您时，确保您能获得退款。