Cómo detectar a un estafador de Forex

Aunque el Forex es un mercado financiero legítimo, al igual que la bolsa o cualquier otro tipo de negociación financiera, no está libre de estafas.

En conjunto, los estafadores han estafado a miles de clientes de FX a lo largo de los años muchos millones de dólares.

Las víctimas de las estafas en el Forex no son todas ingenuas; muchas son personas inteligentes y precavidas que aun así se las arreglan para dejarse embaucar por astutos estafadores.

De hecho, lo más insensato que puede hacer como trader de divisas es creerse por encima de las estafas. Cuanto más confíe en su seguridad, más probabilidades tendrá de caer en una estafa.

En esta guía aprenderá a detectar a un estafador. De este modo, podrá protegerse de la gente con malas intenciones.

Estafas de matanza de cerdos en Forex

Para saber cómo detectar a un estafador, primero hay que conocer los distintos tipos de estafas que existen en el Forex. Quizá las más extendidas sean las conocidas como "estafas de matanza de cerdos".

Una estafa de matanza de cerdos puede tener lugar en cualquier mercado financiero (de hecho, también son muy comunes en el mercado de las criptomonedas en la actualidad). Con este tipo de estafa, los estafadores alimentan a sus objetivos con falsas promesas, llevándoles "como un cerdo al matadero". Una vez que hayan adquirido la confianza suficiente, la víctima invertirá y el estafador podrá quedarse con su dinero.

He aquí un ejemplo de cómo podría desarrollarse una estafa de matanza de cerdos en el FX:

1. Comienza una conversación. Puede que tropiece con el sitio web del estafador o que se ponga en contacto con usted a través de las redes sociales.
2. Al principio, la conversación puede ser más general sobre inversiones, o incluso puede versar sobre temas no relacionados (las estafas de matanza de cerdos pueden incluso solaparse con las estafas románticas/de citas). Pero, al final, se pasará a un debate sobre el plan de inversión en cuestión.
3. El estafador intentará convencer a la víctima de que debe realizar una inversión determinada. En este punto venderán un montón de falsas promesas, que normalmente se basan en la urgencia, por ejemplo: "esta oportunidad es única en la vida y no durará mucho tiempo; tiene que actuar ahora".
4. Una vez que la víctima decide invertir, enviará sus fondos al estafador. Se pueden utilizar diversas plataformas de pago, aunque los pagos con criptomonedas son habituales, ya que son difíciles de rastrear.
5. La víctima nunca volverá a ver los fondos. Si intentan retirar dinero, simplemente no podrán. En muchos casos, el estafador simplemente desaparece de inmediato, sin dejar ningún medio para ponerse en contacto con él.

Otros tipos habituales de estafas en el Forex

Junto con las estafas de matanza de cerdos, he aquí otros tipos de estafas con divisas que están especialmente extendidas.

Esquemas Ponzi

Un esquema Ponzi es un tipo de estafa que es similar en algunos aspectos a una estafa de matanza de cerdos, excepto que puede durar mucho más tiempo. A diferencia de una estafa de matanza de cerdos, una estafa Ponzi puede pagar a sus víctimas durante un tiempo. Así es como funciona un esquema Ponzi en el Forex:

1. El estafador establece la confianza y atrae a la víctima con falsas promesas.
2. La víctima envía su dinero a la empresa de inversión fraudulenta.
3. El estafador puede invertir o no el dinero de la víctima. Pero afirmarán que lo hicieron.
4. El estafador pagará a la víctima, al menos dentro de su cuenta. Pero en lugar de que el dinero proceda de ganancias en la inversión, en realidad solo serán los fondos invertidos por otras víctimas. Durante algún tiempo, a veces pueden incluso permitir retiradas, especialmente si la víctima no intenta retirar una gran parte de sus fondos.

   Mientras tanto, es probable que el estafador gaste gran parte de los fondos invertidos en sí mismo.

   Si invirtieron alguno de los fondos, es muy probable que sus inversiones se estén hundiendo.

5. Al final, el estafador será incapaz de mantener la ilusión de legitimidad y huirá con los fondos restantes.

Estafas de los vendedores de señales

Otro tipo de estafa en el Forex es la que implica señales de trading. Esto es bastante sencillo: alguien que no tiene ninguna base para generar alertas de trading fiables puede anunciar un servicio de señales con la esperanza de que algunas personas se lo crean. Les envía su dinero y le dan señales inútiles o ninguna señal.

Para atraer a los traders desprevenidos, los vendedores de señales falsas organizan múltiples puntos de venta que anuncian señales diferentes pero aleatorias. Si tiene suficientes canales para empezar, uno de ellos tendrá la suerte de mostrar un historial legítimo de señales exitosas para atraer a los traders.

Estafas de phishing

Una estafa de phishing es aquella en la que un estafador le convence de que es alguien que no es, con el fin de engañarle para que le envíe dinero.

Por ejemplo, podría recibir un correo electrónico en su bandeja de entrada supuestamente de su agente de bolsa o de un organismo regulador. Puede parecer legítimo e indicarle que haga algo (por ejemplo, hacer clic en un enlace, proporcionar información confidencial, etc.).

Puede que lo haga y acabe con su cuenta intervenida, un robo de identidad, su dispositivo pirateado o cualquier otro problema.

Qué no es una estafa

Ahora que hemos repasado algunos ejemplos habituales de tipos de estafas en el Forex, repasemos rápidamente algunas cosas que no son estafas.

• El propio mercado de divisas: un sorprendente número de personas les gusta declarar que el Forex en sí es una estafa. Esto no es cierto. Al igual que existen estafas dirigidas a los inversionistas en bolsa, pero la bolsa en sí no es una estafa, lo mismo ocurre con el Forex.
• Brókeres de baja calidad: hay brókeres y servicios de FX que son de baja calidad, pero siguen siendo negocios legítimos. No son estafas, simplemente no son buenas opciones para operar.
• Sus propias malas decisiones de inversión: muchos traders de divisas acaban estafándose a sí mismos. Crean una falsa confianza en sus propios sistemas deficientes o en suposiciones engañosas sobre cómo funciona el trading. Luego se roban a sí mismos su propio dinero canalizándolo todo en malas operaciones o en una mala gestión del dinero. No obstante, perder su dinero de esta manera no significa que haya sido víctima de una estafa ajena, sino de su propia insensatez.

Señales de alarma de las estafas en el Forex

Ahora que ya está familiarizado con los diferentes tipos de estafas en el Forex, puede estudiar la lista de señales de alerta y advertencia a las que debe estar atento cuando busque brókeres de FX, servicios de señales, vendedores de cursos, etc. A continuación se enumeran algunos indicadores de que debe ser precavido (y posiblemente huir a toda prisa).

• Ofertas no solicitadas: no todas las empresas que lanzan ofertas en frío a los clientes son una estafa, pero esto suele ser una señal de alarma si aparece en el ámbito de las inversiones. Y es casi seguro que lo sea si ocurre en las redes sociales. Si una persona cualquiera se pone en contacto con usted a través de Telegram o WhatsApp, u otra aplicación de mensajería, para hablarle de invertir en Forex, es muy probable que se trate del inicio de una estafa.
• Mucha presión: si alguien le somete a tácticas de venta de mucha presión, por ejemplo, "esta es una oportunidad única en la vida" o "solo tiene tres días para inscribirse en esta oferta", es muy probable que le estén estafando.
• Promesas poco realistas: cualquier promesa de rendimientos garantizados es señal inequívoca de estafa. Los servicios responsables deben recordarle siempre que "los resultados pasados no garantizan los futuros". Cualquiera que no lo haga, o que le diga que los beneficios son algo seguro, está tratando de robarle su dinero.
• Falta de regulación: no todos los servicios relacionados con el Forex necesitan estar regulados (por ejemplo, los servicios de señales y las empresas de prop trading no lo necesitan), pero los brókeres de Forex deben estar regulados por parte de autoridades gubernamentales legítimas. No se puede contar con que los que no lo son cumplan la normativa establecida por las autoridades gubernamentales para proteger a los consumidores. Por tanto, es más probable que sean estafas.
• Errores ortográficos, problemas lingüísticos, etc.: si detecta errores ortográficos o gramaticales inusuales en un sitio web o en un mensaje de correo electrónico o de texto, puede ser señal de que está tratando con un estafador. Las empresas legítimas suelen poder permitirse corregir sus textos. Los problemas de calidad relacionados con el diseño gráfico o la maquetación también pueden ser motivo de preocupación.
• Secretismo: si hace una pregunta sobre un servicio de Forex, debería poder obtener respuestas claras del servicio de atención al cliente. Por ejemplo, si pregunta a un bróker si está regulado, la persona que le atienda debe poder decirle la autoridad y el número de licencia. Si, por el contrario, eluden la pregunta, sobre todo repetidamente, están dando muestras de una sospechosa falta de transparencia. Podría tratarse de un estafador.
• Sus propias emociones: a veces puede darse cuenta de que está a punto de ser víctima de una estafa si hace caso a sus propias emociones. Si se siente totalmente desesperado por creer algo, hasta el punto de sentir el impulso de ignorar la evidencia de que es "demasiado bueno para ser verdad", probablemente le esté enganchando un estafador.

Esta no es una lista completa de todas las posibles señales de alarma, pero ahora ya conoce algunas de las más comunes. Si ve una o más de estas señales cuando está investigando los servicios de Forex, debe proceder con cautela.

Consejos generales para evitar ser víctima de estafas en el Forex

Para concluir este post sobre cómo reconocer a los estafadores de Forex, a continuación le ofrecemos algunas de las mejores prácticas que debe seguir a la hora de elegir servicios de Forex:

• Antes de abrir una cuenta con cualquier bróker de Forex, compruebe siempre si está regulado. Consulte el estado de su licencia directamente en el sitio web de la autoridad gubernamental en cuestión.
• Esté atento a cualquiera de las señales de alerta de estafa sobre las que ha leído en esta guía.
• Consulte las opiniones de los clientes sobre el servicio en cuestión. Busque críticas buenas pero realistas. Desconfíe de las que parezcan falsas.
• Intente no dejarse llevar por un exceso de confianza cuando desee fervientemente que algo sea cierto. Pero tampoco ignore las advertencias de su instinto.

Si tiene dudas sobre un servicio de Forex, es mejor que pase página y busque otro lugar donde gastar o invertir su dinero. Se trate o no de una estafa, existen muchas alternativas. No debería ser difícil encontrar brókeres de Forex y servicios de señales en los que invertir y que no muestren señales de ser estafas.