El prop trading o trading con cuentas fondeadas, incluyendo el prop trading de Forex, está aumentando en popularidad cada año, ya que un número creciente de personas se están interesando en operar Forex, pero la mayoría de ellos no tienen un capital inicial lo suficientemente grande para operar de forma seria. Promete la posibilidad de obtener grandes beneficios con un riesgo limitado. Pero a medida que más gente conoce el prop trading, cada vez surge más la pregunta: ¿es el prop trading de Forex un trabajo real? ¿Puede considerarse una oportunidad profesional viable? ¿Cómo se compara con los trabajos normales? Esta guía tratará de responder a las preguntas que pueda tener sobre el prop trading como trabajo.
¿Qué es el prop trading y qué son las empresas de prop trading o fondeo?
El prop trading (también llamado trading de cuentas fondeadas o financiadas) consiste en operar utilizando el dinero de una empresa de prop trading en lugar del propio. Una empresa de prop trading (o empresa de fondeo) es una empresa que da acceso a su capital a los operadores a cambio de una parte de los beneficios que estos obtienen. Por lo tanto, el proceso del prop trading suele ser el siguiente: un operador obtiene una cuenta de trading de un tamaño de capital determinado (normalmente tras un período de evaluación, durante el cual el operador debe demostrar a la empresa de prop trading que es capaz de obtener beneficios), opera utilizando los fondos de la cuenta de la empresa y esta le paga una parte de los beneficios (siempre que el operador haya conseguido obtener ganancias). El porcentaje de los beneficios y la frecuencia con la que se pagan difiere de una empresa a otra y es una de las principales consideraciones a la hora de elegir a qué empresa de fondeo unirse.
Tipos de empresas de prop trading
Hay dos tipos principales de empresas de prop trading: las clásicas y las online:
- Las empresas clásicas de prop trading son empresas tradicionales
con presencia física y una sala de operaciones real. Estas empresas suelen emplear a operadores como personal, con un salario estable y bonificaciones y ascensos en función del éxito de sus operaciones. - Las empresas de prop trading en línea proporcionan acceso al capital a cualquier operador que se haya registrado en el sitio de la empresa, haya pagado las tasas correspondientes y haya superado la evaluación de la empresa (a menos que se trate de una de esas pocas empresas que no requieren una evaluación). Las interacciones entre la empresa y el operador suelen realizarse únicamente a través del sitio web. Legalmente, los operadores son contratistas independientes y, como tales, no tienen un salario fijo y solo pueden ganar dinero si obtienen beneficios para la empresa.
Con la difusión de Internet y la creciente popularidad del trading en línea (especialmente a partir de 2020 debido a la pandemia), las empresas de prop trading en línea han aumentado en número y popularidad. Por el contrario, las empresas clásicas de prop trading están pasando de moda. Por lo tanto, el presente artículo se refiere sobre todo a las empresas de prop trading o fondeo en línea.
En cuanto a las empresas de prop trading clásicas, trabajar para ellas es muy parecido a un trabajo normal. De hecho, si la empresa paga un salario, trabajar para ella puede considerarse un trabajo normal como cualquier otro.
En los siguientes capítulos se aborda el trabajo con las empresas de prop trading en línea. Cuando se menciona una empresa de prop trading o fondeo, debe leerse como una empresa de prop trading o fondeo en línea. Del mismo modo, prop trading se refiere al prop trading en línea.
¿Necesita un operador de prop trading una licencia?
No, los operadores que hacen prop trading no necesitan una licencia. Las empresas de prop trading no están reguladas, ya que técnicamente no son proveedores de servicios financieros y operan con su propio dinero. La ausencia de normas significa que no se necesita una licencia. Y las propias empresas de fondeo no suelen exigir ninguna formación especial ni experiencia previa. Lo único que les interesa es su capacidad de obtener beneficios.
Todo esto significa que, teóricamente, cualquiera puede unirse a una empresa de prop trading. En la práctica, sin embargo, son pocos los operadores que tienen la habilidad necesaria para obtener beneficios de forma constante. Por lo tanto, es muy aconsejable tener al menos algo de experiencia en el trading y estar seguro de que puede obtener beneficios consistentes antes de considerar una carrera como operador de prop trading.
¿Y el horario de trabajo?
Los operadores de cuentas fondeadas no tienen casi ninguna limitación en cuanto a las horas de negociación. Aunque algunas empresas de prop trading prohíben las operaciones cercanas a las noticias importantes y exigen que se cierren las posiciones durante la noche o antes de los fines de semana, no todas las empresas tienen esas limitaciones y, por lo demás, los operadores son libres de operar cuando quieran. La libertad de dedicar tanto o tan poco tiempo al trabajo es uno de los principales atractivos del trading en línea.
Dicho esto, tendrá que dedicar al menos algo de tiempo al trading. Y probablemente una gran cantidad de tiempo si quiere tener éxito. Algunos operadores intradía se quejan de que están pegados a un monitor hasta 14 horas al día, si no más. El trading algorítmico puede aliviar un poco la carga. Pero primero tendrá que aprender a automatizar sus operaciones. Y luego tómese su tiempo para probar y ajustar sus algoritmos. En definitiva, ser un prop trader no significa que pueda ganar dinero tumbado en una cama sin hacer nada. Todavía tiene que trabajar y probablemente trabajar mucho.
En cuanto a los días festivos y las vacaciones, depende en gran medida de cuándo y cuánto tiempo quiera descansar. La mayoría de los mercados (excepto el mercado de las criptodivisas) cierran los fines de semana, por lo que normalmente se puede descansar los sábados y domingos. No obstante, es conveniente estar atento a las noticias importantes que puedan aparecer en un fin de semana y que puedan afectar a los mercados tras el inicio de una nueva semana de negociación. Los mercados suelen estar cerrados los días festivos importantes, como la Navidad. Sin embargo, la naturaleza del mercado Forex, que se negocia en todo el mundo las 24 horas del día, significa que podrá operar incluso durante los días festivos, ya que al menos en algunas regiones del mundo los mercados estarán abiertos. Sin embargo, el menor volumen de operaciones suele hacer que las operaciones sean menos efectivas durante esos días y probablemente pueda descansar del trabajo y disfrutar de las vacaciones sin temor a perder un beneficio potencial. Las vacaciones también dependen en gran medida de usted, aunque algunas empresas tienen un requisito de objetivo de beneficios o un mínimo de días con operaciones al mes. Debería comprobar las normas de su empresa antes de decidir dejar de operar durante un tiempo.
Otro problema para los operadores de prop trading, así como para cualquiera que trabaje desde casa sin un horario definido, es encontrar el equilibrio adecuado entre la vida laboral y la personal. Para algunas personas, puede ser difícil obligarse a trabajar cuando nadie se lo dice directamente. Si eso le describe, probablemente un trabajo normal sea más adecuado para usted. Pero los operadores entusiastas se enfrentan al problema opuesto: dedicar demasiado tiempo al trabajo. Algunos operadores cuentan historias de horror sobre aquellos que han perdido familias y amigos después de pasar todas sus horas despiertos frente a un monitor, tratando de atrapar increíbles oportunidades de trading. Además, trabajar desde casa puede causar estragos en el horario del sueño, ya que la gente suele quedarse despierta hasta la mañana cuando no necesita levantarse temprano para ir a trabajar. Todo esto significa que un operador de prop trading exitoso debe ser extremadamente disciplinado. Es mejor tener un horario estricto, que tenga tiempo para trabajar, descansar y socializar. Y luego, cíñase a ello. De este modo, podrá obtener buenos resultados en el trading y preservar al mismo tiempo su salud mental y sus relaciones sociales.
¿Cómo se gana dinero con el prop trading?
Los operadores de prop trading no ganan un salario fijo. En cambio, reciben una parte de los beneficios que obtienen. Normalmente, el reparto es a favor de los operadores, que pueden ganar hasta el 80% de los beneficios que obtienen y a veces incluso más. El ratio de reparto de beneficios es una de las principales consideraciones a la hora de elegir una empresa de fondeo. La empresa paga una parte de los beneficios después de un período de tiempo determinado, normalmente semanal, quincenal o mensual.
Lo positivo es que, en teoría, no hay un límite máximo de dinero que se pueda ganar. En la práctica, por supuesto, los beneficios están limitados por el tamaño de su cuenta, por no mencionar el número de operaciones exitosas y no exitosas que realice. Aun así, siempre existe la posibilidad de aumentar las ganancias, especialmente si la empresa ofrece un plan de escalado, que aumenta el tamaño de la cuenta si el operador tiene éxito.
En el lado negativo, tampoco hay un límite inferior para sus ganancias. No hay garantía de que tenga dinero para comprar comida o para pagar las facturas a final de mes. Y, aunque no perderá dinero si su trading con cuentas financiadas no tiene éxito, puede perder el acceso a la financiación y tendrá que empezar su carrera de prop trading desde cero.
En conclusión, para ser un prop trader necesita estar seguro de que tendrá éxito con sus operaciones o tener ahorros en caso de que no lo tenga. Preferiblemente ambos.
¿Es el prop trading de Forex una buena carrera para usted?
La respuesta solo depende de usted. Hay varias características importantes que debe tener un operador de prop trading de éxito:
- Disciplina: el prop trading requiere resultados consistentes. Eso significa que debe desarrollar una estrategia rentable y ceñirse a ella. Las desviaciones de una estrategia exitosa pueden perjudicar seriamente sus resultados, por no mencionar que algunas empresas de fondeo prohíben directamente las grandes desviaciones de su estrategia habitual.
- Gestión del riesgo: el riesgo de sufrir pérdidas es inevitable durante el trading y hay que saber gestionarlo. Tiene que saber cuánto va a arriesgar y estar seguro de que el beneficio potencial hace que el riesgo merezca la pena. Existe el peligro de descuidarse demasiado debido a que no está arriesgando su propio dinero. Pero sin beneficios, tarde o temprano perderá el acceso a la financiación de su empresa de prop trading. La gestión del riesgo es especialmente importante si se tiene en cuenta que las empresas de fondeo suelen tener un límite sobre la cantidad que se puede perder antes de perder el acceso a la cuenta.
- Fortaleza mental y psicológica: el prop trading (y el trading en general) no es para los débiles de corazón. Tiene que ser capaz de frenar sus emociones y pensar con la cabeza fría independientemente de lo bien o mal que vayan sus operaciones. Pero eso puede resultar complicado. Pasar muchas horas frente a un monitor puede ser una carga para la salud mental. Una serie de operaciones infructuosas puede ser deprimente y es posible que empiece a tomar más y más malas decisiones por desesperación. Pero tiene que ser capaz de mantener la calma y controlar sus emociones y pensamientos. Es aconsejable tener o encontrar buenas formas de desconectar y relajarse.
En resumen, si usted es una persona disciplinada y mentalmente fuerte, el prop trading puede ser una buena carrera para usted. Si cree que no se ajusta a esta descripción, quizá el prop trading no sea para usted.
Sea cual sea el caso, debería aprender a operar antes de considerar la posibilidad de unirse a una empresa de prop trading o fondeo. Como mínimo, debería entrenar sus habilidades con una cuenta demo, aunque es preferible operar con una cuenta real y tener rendimientos constantes.
Hay que tener en cuenta que la mayoría de la gente no considera el trading de Forex en línea como un "trabajo real". Eso puede dificultar su contratación en un trabajo normal si decide abandonar el trading o encontrar una fuente de ingresos adicional. Es muy poco probable que las empresas tengan en cuenta su experiencia como prop trader a la hora de decidir si le contratan. Por no hablar de que el conjunto de habilidades de los operadores es tan especializado que es difícil encontrar un uso para él fuera de la carrera del operador.
Otra cosa a tener en cuenta es el hecho de que la carrera de prop trader no tiene crecimiento vertical. No hay posibilidad de promoción, ya que no hay puestos superiores a los que ascender. Técnicamente, un operador principiante está en la misma posición que alguien que estuvo operando durante una década. Si es un prop trader de éxito, dentro de diez años estará haciendo lo mismo que hacía cuando empezaba su carrera. Puede que sea mejor en lo que hace y que gane más dinero en comparación con cuando estaba empezando su carrera, pero eso es todo. No hay avance, no hay nuevas oportunidades de carrera. Y usted debe decidir si le parece bien o no.
Conclusión
Mientras que las empresas clásicas de prop trading ofrecen trabajos regulares, el prop trading online está muy lejos de lo que se considera un "trabajo real". El prop trading ofrece el potencial de elevados beneficios, que dependen solo de usted y una libertad casi total de cuándo y cómo trabajar. Pero, por otro lado, no ofrece ingresos estables garantizados, ni oportunidades de promoción, ni un currículum que pueda utilizar para encontrar un trabajo normal. Es usted quien debe decidir si los aspectos positivos superan a los negativos.
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