Если вы обладаете навыками успешной торговли на рынке Форекс, но не имеете большого количества денег для пополнения счета, то одним из вариантов является работа с проп-фирмой.
Проп-фирма позволяет осуществлять торговлю, используя ее капитал в обмен на процент от прибыли. Это может навести вас на мысль о том, что произойдет, если вы проиграете. Будете ли вы нести ответственность за эти потери? Именно этот вопрос мы подробно рассмотрим в данном руководстве.
Принципы проп-трейдинга
Прежде чем ответить на вопрос, что произойдет, если вы проиграете при торговле на средства проп-фирмы, необходимо понять, как происходит проп-трейдинг.
Если вы хотите торговать с проп-фирмой, то для начала вам необходимо получить либо счет мгновенного финансирования, либо оценочный счет.
При использовании счета мгновенного финансирования вы вносите плату и можете сразу же начать торговлю. При использовании оценочного счета сначала необходимо пройти испытание, после чего можно приступать к торговле с фирмой. Вот как происходит торговля на средства проп-фирмы:
- Вы подписываете договор с проп-фирмой. В этом договоре указывается, что произойдет в случае получения прибыли или убытков. В нем также указывается, нужно ли платить какие-либо комиссионные.
- Компания предоставляет вам капитал, который вы можете использовать для торговли.
- Вы размещаете свои сделки на счете проп-фирмы.
- Если вы получаете прибыль, вам выплачивается процент от этой прибыли в соответствии с условиями договора. Оставшуюся часть прибыли получает проп-фирма.
Небольшое замечание о торговле в реальном времени и на демо-счете
Стоит отметить, что оценочный счет является демо-счетом (подробнее об этом в следующем разделе), но будет ли ваш следующий счет реальным или демо-счетом, зависит от фирмы.
В этой статье мы сосредоточимся на проп-фирмах, предоставляющих трейдерам реальные счета, пополняемые реальными деньгами.
Но есть и такие проп-фирмы, которые заставляют трейдеров торговать демо-средствами вечно, даже после прохождения теста.
Очевидно, что в этом случае вы не можете нести ответственность за убытки, поскольку в сделке не участвуют реальные деньги. Но есть и другой недостаток, который заключается в том, что проп-фирмы получают прибыль только за счет комиссии за проведение оценок.
Проп-фирмы, которые рассчитывают на то, что трейдеры будут проходить оценку и раз за разом ее проваливать, могут оказаться не столь финансово жизнеспособными, как те, которые действительно занимаются заработком вместе с успешными трейдерами.
По этой причине мы советуем вам работать с теми проп-фирмами, которые действительно позволяют торговать живыми деньгами. Теперь давайте вернемся к обсуждению ваших финансовых обязательств.
Будете ли вы должны деньги, если потерпите убытки на этапе оценки?
Теперь, когда вы поняли основы работы проп-фирм, давайте обсудим, что произойдет, если вы проиграете. Для начала мы поговорим о том, чего следует ожидать, если вы, пытаясь пройти отбор, исчерпаете все средства на своем оценочном счете.
Когда вы торгуете на оценочном счете, важно понимать, что это именно демо-счет, а не реальный счет. Сложность заключается в том, как проп-фирма оценивает, стоит ли предоставлять вам реальный счет.
Трейдеры иногда путаются в этом вопросе, так как часто взимается плата за оценочные счета и за сам процесс оценки. Но комиссия - это не то же самое, что инвестиции в рынок. Вы теряете комиссионные независимо от того, что происходит при попытке.
Вам не нужно беспокоиться о том, что вы будете нести ответственность за другие потери на вашем оценочном счете. Поскольку речь идет о виртуальных средствах, это не реальные потери ни для проп-фирмы, ни для вас. Вы можете потерять только комиссию.
Вы не останетесь в долгу, если проиграете при попытке пройти испытание с оценочным счетом у проп-фирмы. Вы просто платите за попытку пройти испытание.
Будете ли вы должны деньги, если потеряете деньги во время торговли на реальном счете у проп-фирмы?
Допустим, вы прошли оценочный тест, и вам предоставлен полный счет в проп-фирме.
Мы слышали, что некоторые люди говорят о необходимости внесения депозита для открытия счета в проп-фирме, но мы никогда не сталкивались с этим ни в одной крупной проп-фирме. Единственный "риск" - это плата, которую вы заплатили за прохождение процедуры оценки или за доступ к счету мгновенного финансирования, что неизбежно.
А как насчет денег, которые проп-фирма предоставляет вам для торговли? В большинстве случаев вы не будете нести ответственность за покрытие этих убытков. Это риск проп-фирмы, а не ваш.
Конечно, следует внимательно изучить договор с проп-фирмой, чтобы убедиться, что в нем это предусмотрено. Могут быть исключения, и важно знать, во что вы ввязываетесь. Какой бы договор вы ни подписали, вы будете обязаны соблюдать его правила.
При торговле с проп-фирмой потери, как правило, ограничиваются риском, связанным с оплатой за оценку/счет. Вы, скорее всего, не будете нести ответственность за потерянные фирмой средства. Проверьте это в своем договоре.
Как проп-фирмы ограничивают риски
При торговле с проп-фирмой вы не можете делать все, что вам заблагорассудится. После первоначального отбора, в ходе которого вы проходите проверку, проп-фирмы предпринимают несколько дополнительных шагов, чтобы ограничить возможные потери. Эти меры варьируются в зависимости от фирмы, но могут включать в себя следующее:
- Требование к трейдерам устанавливать стоп-лоссы, возможно, в пределах определенных параметров.
- Использование лимитов на ежедневные потери и общую просадку.
- Установление лимитов на позиции, удерживаемые в ночное время.
- Предотвращение заключения сделок трейдерами во время выхода новостей или в другие особо волатильные периоды.
- Другие правила и ограничения по усмотрению проп-фирмы.
Что произойдет, если вы нарушите правила, установленные вашей проп-фирмой? Скорее всего ваш счет будет немедленно закрыт, и вам будет запрещено возвращаться на платформу. Поэтому очень важно ознакомиться с правилами до начала торговли.
Проп-фирмы устанавливают правила и ограничения, обеспечивающие консервативную, низкорисковую торговлю.
Краткие советы для максимально эффективной торговли в проп-фирме
В заключение этой статьи приведем несколько рекомендаций, которые помогут вам получить максимум, став трейдером проп-фирмы.
- Проведите исследование перед выбором фирмы. Все проп-фирмы разные. Хотя с некоторыми проп-фирмами выгодно работать, многие из них не отличаются финансовой стабильностью. Убедитесь, что вы выбираете фирму, в которой вы сможете торговать на реальных счетах после того, как вас примут. Избегайте тех фирм, которые предлагают вам торговать на "симулированных" счетах. Изучая качество работы проп-фирм, вы также можете проверить их договора (см. ниже).
- Внимательно прочитайте договор. Убедитесь, что в договоре четко указано, что вы не несете ответственности за средства проп-фирмы и ничего не должны в случае их потери.
- Выбирайте фирму с правилами, совместимыми с вашим методом торговли. Вам будет трудно добиться прибыли, если специфические правила, установленные фирмой для ограничения риска, сделают невозможной реализацию вашей стратегии.
- Торгуйте консервативно. Проп-фирмы не устанавливают необоснованных лимитов и ограничений; они просто устанавливают правила, которые призваны предотвратить участие трейдеров в высокорискованных операциях. Поэтому, если вы хотите работать с такой фирмой, вам следует выбрать консервативные методы торговли. Откровенно говоря, это лучший способ стать прибыльным трейдером на рынке Форекс в любом случае. Поэтому это хороший совет, независимо от того, собираетесь ли вы стать трейдером проп-фирмы или нет.
Итог
Если вы потеряете средства проп-фирмы, вы, скорее всего, ничего не будете должны. Торгуя с проп-фирмой, вы рискуете платой за оценку или открытие счета, а фирма рискует капиталом, который она предоставила вам для торговли.
Вопрос о том, должны ли вы что-либо в случае потери средств проп-фирмы, в конечном итоге, - это предмет вашего договора с ней. Но в большинстве случаев ответ на этот вопрос отрицательный.
