Как вам уже наверняка известно, свопом называется процент за перенос сделки на следующий день. Процент этот зависит от разницы ставок соответствующих валют в паре. В зависимости от разницы брокер выплачивает или взимает определенную сумму.
День окончательного расчета по сделке называется днем валютирования, и обычно он настает в течение двух рабочих дней после завершения сделки.
В случае если сделка остается открытой и переносится на следующий день, дата валютирования также переносится. При этом следует учесть, что заем на валюту предоставляется по межбанковской ставки.
Стоимость займа взимается или выплачивается клиенту. Каким образом? Сделка повторно открывается автоматически по новому курсу и с новым свопом к новой дате валютирования или же остается с тем же курсом, при этом своп списывается со счета клиента или зачисляется на него.
Как уже было сказано, стоимость переноса сделки напрямую зависит от разницы процентных ставок. Поскольку ставки по кредиту и по депозиту различаются, то различается и своп по сделкам на продажу и на покупку.
Каким образом трейдер может получить выгоду? Чем ниже ставка по продаваемой валюте и чем выше по покупаемой, тем выгоднее перенос.
Условия свопа варьируются у различных брокеров по одному и тому же торговому инструменту. В случае если сделка переносится на день вперед, речь идет о ставке за перенос, которая берется напрямую с денежного рынка и является наиболее выгодной для клиента.
Чем дальше брокер отстоит от рынка, тем, соответственно, ставка хуже, поскольку каждый посредник между брокером и рынком взимает свой процент, и окончательная ставка уже отличается от межбанковской.
Некоторые Форекс-компании рассчитывают своп в виде фиксированного процента, что значительно ухудшает условия для трейдера.
Различия между свопом по сделкам на покупку и на продажу также необходимо учитывать. Чем выше эта разница, тем больше процент, поскольку разница между межбанковским процентом по депозитам и по кредиту, как правило, небольшая, особенно в случае с ликвидными валютами.
Своп начисляется раз в сутки, в связи с чем трейдерам крайне необходимо знать условия свопа, если они собираются торговать «в долгую».
Особую важность своп приобретает для тех, кто торгует по стратегии керри-трейд, которая сама по себе основана на разнице процентных ставок для соответствующих валют.
Бывают также случаи, когда трейдер открывает сделку с расчетом на изменение курса, которое еще не произошло, и ему приходится открывать сделку в противоположном направлении, чтобы подстраховаться. В такой ситуации своп будет минимальным из-за небольшой разницы межбанковского процента.
