Торговля на Форекс или крипто-трейдинг

Если вы интересуетесь торговлей валютами на рынке Форекс, то, скорее всего, вы также подумываете о торговле криптовалютами. Возможно, вам интересно, как соотносятся между собой торговля на Форекс и торговля криптовалютами.

В этом руководстве вы подробно узнаете о сходствах и различиях между этими двумя видами торговли, что поможет вам определиться, чем именно вы хотите заниматься. Для начала давайте дадим краткое определение торговли на рынке Форекс и торговли криптовалютами.

Что такое торговля на Форекс?

Торговля на рынке Форекс - это торговля на валютном рынке. Данный класс активов включает в себя пары фиатных валют, такие как:

• EUR/USD
• USD/JPY
• GBP/USD
• USD/CHF
• AUD/USD
• USD/CAD
• NZD/USD

Это основные валютные пары, но существует также множество второстепенных валютных пар.

Что такое крипто-трейдинг?

Крипто-трейдинг - это покупка и продажа криптовалют (крипты). Она рассматривается как класс активов, отличный от пар Форекс. Вот некоторые примеры криптовалютных пар:

• BTC/USD
• BTC/EUR
• BTC/LTC
• BTC/ADA
• BTC/XLM
• ETH/BCH
• ETH/LINK
• BTC/USDT
• DAI/USDC

Как вы уже успели догадаться, существует огромный спектр криптовалютных пар, поскольку криптовалют очень много. И, конечно же, они смешиваются с фиатными валютами, образуя пары. То, что вы видите выше, - лишь небольшая выборка.

Итак, фиатные валюты и криптовалюты отличаются друг от друга, но существуют и некоторое сходство. Это важно осознавать.

Сходства и различия рынков

Теперь, когда вы поняли основы этих классов активов, давайте сравним эти два рынка.

1. Размер и разнообразие рынков

Если вы ищете огромный, разнообразный рынок для торговли, то вас устроит Форекс или рынок криптовалют. И там, и там представлен огромный выбор активов. Технически криптовалютный рынок более разнообразен, поскольку на нем представлено более 23 000 криптовалют. Но и в фиатных парах недостатка нет.

На самом деле, скорее всего, вам будет неинтересно торговать подавляющим большинством криптовалют или фиатных валют. Чем экзотичнее актив, тем более волатильным и непредсказуемым он является. Большинство лучших торговых возможностей сосредоточено вокруг основных пар Форекс и криптовалют.

2. Волатильность рынков

Существует однозначный ответ на вопрос, какой из рынков - криптовалютный или Форекс - является более волатильным. Без сомнения, это криптовалютный рынок.

В качестве примера выше приведен график пары EUR/USD с начала 2023 года. Как видите, колебания стоимости присутствуют, но они не слишком значительны. Их достаточно для того, чтобы грамотно проведенная сделка могла принести вам прибыль, но не настолько, чтобы Евро набирал или терял безумную сумму по отношению к доллару США.

На приведенном ниже графике можно увидеть движение цены BTC/USD в динамике:

То, что вы видите на этом графике, - это сильные колебания стоимости. В момент, когда сделан снимок экрана, 1 BTC = 27 945,34 USD. Но вы можете видеть, что в конце 2021 года стоимость 1 BTC превышала 60 000 USD. Посмотрите, как стремительно он рухнул с этого высокого уровня.

Несмотря на волатильность, на Форекс есть способы избежать многих серьезных колебаний. Например, можно воздержаться от торговли экзотическими парами и не торговать во время выхода новостей.

Но в случае с криптовалютами даже самые обычные пары могут неожиданно взлететь или обрушиться в одно мгновение. Огромная стоимость, которую криптовалюты приобретают или теряют за несколько часов или даже минут, не укладывается в голове.

Это означает, что более рискованным является криптовалютный рынок. Рынок Форекс также может быть очень рискованным, но снизить риск на нем гораздо проще.

3. Ликвидность

Основные валютные пары на рынке Форекс очень ликвидны. А вот криптовалюты практически не отличаются особой ликвидностью, за исключением разве что BTC. Изучая различные криптовалюты, вы обнаружите, что создателям монет и токенов часто приходится прилагать немало усилий и изобретательности для поддержания их ликвидности.

При низкой ликвидности и высокой волатильности, как это часто бывает с криптовалютами, на графиках иногда появляются разрывы (гэпы).

Приведем несколько примеров разрывов в паре OCEAN/USD:

При аналогичных условиях разрывы возникают и на рынке Форекс. Ниже приведен пример:

Несмотря на сложность реализации, существует множество торговых стратегий, основанных на использовании разрывов. Вы можете применять эти стратегии как на рынке Форекс, так и на криптовалютном рынке.

4. Спреды

Давайте поговорим о спредах на Форекс и рынках криптовалют. Это разница между ценами спроса и предложения на активы. Трейдерам нужны узкие спреды.

Выше показаны спреды по ряду валютных пар. Как видите, они довольно небольшие по большинству основных валют. Мало того, если бы вы могли наблюдать это изображение в режиме реального времени, вы бы отметили, что эти низкие спреды достаточно стабильны большую часть времени (это не относится к тому 171, который вы видите по паре USD/CNH).

Теперь давайте рассмотрим криптоспреды. Мы будем анализировать BTC/USD, поскольку на BTC приходится подавляющее большинство объема криптовалютных торгов.

Как видите, спред обычно довольно низкий. Приятно! Но иногда он скачет:

Такой скачок может произойти менее чем за секунду, поэтому иногда при торговле криптовалютами можно столкнуться с непредсказуемыми спредами.

Брокеры и биржи зарабатывают на сделках с помощью спредов, однако они также могут взимать комиссионные и сборы. Они не заложены в цену так, как спреды.

Наряду с торговыми комиссиями и сборами, брокеры Форекс могут взимать плату за перенос позиций.. Криптовалютные биржи могут взимать торговые сборы, а также сборы за перенос позиций. Обычно торговые сборы на криптобиржах имеют форму комиссий "мейкер" и "тейкер", а не фиксированных комиссий.

Непосредственно сравнивать комиссии сложно, поскольку у каждого брокера и биржи свой метод их расчета, но обычно они достаточно приемлемы при любом виде торговли.

Как правило, комиссия на криптобиржах ниже, чем комиссия, взимаемая брокерами по парам на рынке Форекс, а спреды на криптобиржах обычно больше, чем по валютным парам у брокеров.

Сходства и различия в способах торговли

Теперь, когда вы понимаете сходства и различия между криптовалютным рынком и рынком Форекс, давайте сравним процесс работы на них.

1. Где торговать

Для торговли на рынке Форекс нужно открыть счет у Форекс-брокера. Это посредник, который облегчает покупку и продажу валютных пар.

Форекс-брокеры в основном предлагают торговлю фиатными парами, хотя некоторые из них дают возможность торговать и другими активами.

Если вы хотите торговать криптовалютами, вам нужно зарегистрироваться на криптобирже. Это аналог Форекс-брокера, но с акцентом на торговлю криптовалютами.

Фиатные валюты присутствуют на криптобиржах, но, как правило, в целях конвертации (т. е. для того, чтобы после пополнения счета вы могли перевести доллары США в криптовалюту, или наоборот).

При этом сегодня существуют платформы, позволяющие полноценно торговать как на Форекс, так и на криптовалютном рынке.

Например, Exness изначально была только платформой для работы на рынке Форекс, но теперь предлагает и торговлю криптовалютами. FXOpen - это еще один пример Форекс-брокера, который теперь позволяет торговать криптовалютами.

Преимущество использования услуг Форекс-брокера для торговли криптовалютами заключается в том, что вам не нужно заводить кошелек или присоединяться к конкретной бирже.

Существует и другой вариант торговли криптовалютами - торговля производными финансовыми инструментами, называемыми контрактами на разницу (CFD). Между открытием и закрытием CFD цена контракта изменяется в зависимости от того, как ведет себя базовая валютная пара или криптовалюта. В результате вы платите или получаете разницу.

При торговле криптовалютами на бирже или при обычной торговле на рынке Форекс вы покупаете и продаете активы напрямую. Но при торговле криптовалютами или CFD на Форекс вы фактически не владеете валютами или криптовалютами, которыми торгуете. Каковы преимущества? Торговля CFD на криптовалюты поможет вам минимизировать комиссионные и воспользоваться преимуществами мгновенного исполнения ваших ордеров. Размер лота гибок, а сроки действия не ограничены.

Просто будьте внимательны при использовании кредитного плеча при торговле CFD и читайте текст контрактов, напечатанный мелким шрифтом.

2. Цели и стратегии торговли

При торговле на Форекс, так же как и при торговле криптовалютами главная цель проста: получение прибыли. На обоих рынках трейдеры стремятся к получению краткосрочной и долгосрочной прибыли.

При этом криптовалютный рынок стал особенно популярен для долгосрочных стратегий. Фактически, термин "HODL" в криптовалютном мире обозначает именно такой подход и является сокращением от "Hold On for Dear Life".

Мы все слышали истории о людях, которые покупали биткойны в самом начале их существования и в итоге сказочно разбогатели. Многие люди, приобретающие криптовалюты, надеются разбогатеть за счет долгосрочного владения ими.

Что касается планирования сделок, то фундаментальный анализ, технический анализ и анализ ценового действия могут использоваться как на рынке Форекс, так и на криптовалютном рынке. Принципы управления капиталом и психологии торговли также аналогичны на обоих рынках.

Нормативно-правовые аспекты

Рынок Форекс регулируется различными органами по всему миру. Например, в США регуляторами, осуществляющими надзор за рынком Форекс, являются Commodity Futures Trading Commission (CFTC) и National Futures Association (NFA).

Криптовалюты, напротив, находятся в "серой зоне" регулирования во многих юрисдикциях, в том числе и в США. Хотя в рамках торговых операций криптовалюты считаются товарами и подпадают под надзор CFTC, существует определенный недостаток нормативных рекомендаций по этим инструментам.

Анонимность

При открытии счета для торговли на рынке Форекс от вас требуется подтверждение вашей личности в рамках процесса, называемого Know Your Customer (KYC). Этот процесс защищает как вас, так и брокера.

Вы можете подумать, что торговля криптовалютами - возможность избежать контроля, но в наши дни это не так. Криптовалютные биржи также требуют подтверждения личности, поэтому торговля криптовалютами не является по-настоящему анонимной.

Налоги

Правительства разных стран мира требуют от своих граждан уплаты налогов с прибыли, полученной в результате инвестиций. Это относится как к инвестициям на рынке Форекс, так и к инвестициям в криптовалюты. И помните, что при открытии счета вы подтверждаете свою личность. Ваша криптовалютная биржа или Форекс-брокер будут подавать налоговые формы, в которых сообщается о ваших доходах. Налоговый орган вашего государства будет сверять эти формы с теми, которые вы предоставили.

Таким образом, если вы не сообщите о своих доходах в полном объеме, то об этом станет известно. Чтобы не попасть в неприятную ситуацию, обязательно сообщайте обо всех своих доходах и платите с них налоги в установленном порядке.

Начало работы

Независимо от того, хотите ли вы торговать на Форекс или криптовалютами, начать работу очень просто. Вы можете открыть счет без первоначального взноса как на криптовалютной бирже, так и у Форекс-брокера. Минимальный размер первого депозита зависит от конкретной компании. Во многих случаях он составляет всего 1 доллар.

Однако рекомендуется начинать торговлю с более крупной суммы. Вам будет легче увеличить свой счет, если на нем будет 100 долл. и более (еще лучше, если вы сможете управлять счетом, приближающимся к 1000 долл.)

Для того чтобы практиковаться в торговле, не рискуя реальными деньгами, будь то криптовалюты или фиатные валюты, существуют демо-счета.

Когда наступает время торговать, на рынке Форекс обычно требуется установить минимальный размер лота. Он может соответствовать или не соответствовать вашему плану управления капиталом, особенно если у вас небольшой счет. Это зависит от конкретного брокера. Однако на криптовалютных биржах такой концепции не существует, так что, судя по всему, это одна из областей, в которой криптовалюты обладают большей гибкостью. Впрочем, есть некоторые Форекс-брокеры с регулируемыми размерами лотов.

Плюсы торговли на рынке Форекс:

• Рынок Форекс работает днем и ночью и предлагает огромный выбор валютных пар для торговли.
• Волатильность на рынке достаточна для получения прибыли, но, торгуя основными валютными парами, можно избежать многих непредсказуемых, резких движений. Основные валютные пары гораздо более стабильны, чем криптовалюты.
• Рынок Форекс ликвиден.
• Спреды по основным валютным парам, как правило, низкие и не подвержены значительным колебаниям.
• Рынок хорошо регулируется, что способствует безопасности торговли.
• Входные барьеры на Форекс невысоки.

Минусы торговли на рынке Форекс:

• Хотя на Форекс наблюдается высокая доходность, вы не увидите "луны" фиатных валют, как это иногда происходит с криптовалютами.
• Торговля на рынке Форекс сопряжена со значительным риском (хотя его можно снизить с помощью соответствующих правил управления капиталом и продуманной торговой стратегии).
• В выходные дни торговля не ведется.

Плюсы торговли криптовалютами:

• Рынок криптовалют, как и рынок Форекс, огромен и разнообразен.
• Криптовалютный рынок имеет низкие входные барьеры.
• Высокая волатильность предоставляет множество торговых возможностей.
• Начать торговать криптовалютами теперь проще.
• Иногда стоимость криптовалют за короткий промежуток времени возрастает астрономически, что позволяет получить баснословные прибыли.
• Кроме того, при торговле криптовалютой может быть больше гибкости (многие Форекс-брокеры устанавливают минимальный размер лота).
• Торговля ведется 24/7.

Минусы торговли криптовалютами:

• На криптовалютном рынке существуют проблемы с ликвидностью.
• Хотя комиссионные, как правило, невысокие, спреды обычно довольно широки и в некоторых случаях достигают астрономических величин.
• Чрезвычайная волатильность криптовалютного рынка - это палка о двух концах. Она может опустошить ваш счет, если рынок пойдет против вас.

Какой вариант подходит именно вам?

Торговля на рынке Форекс и торговля криптовалютами имеют много общего, но между ними есть и принципиальные различия.

Торговля на рынке Форекс может подойти вам, если...

Мы рекомендуем вам торговать на рынке Форекс, если вас не устраивает экстремальная волатильность криптовалют, но при этом вы хотите ловить значительные движения на рынке с большим объемом торгов, включающем разнообразные активы.

Торговля криптовалютами может подойти вам, если...

Если вам нужен разнообразный, высокообъемный рынок с гибкими размерами сделок, подумайте о торговле криптовалютами. Но для участия в нем вам придется смириться с низкой ликвидностью и крайней волатильностью этого рынка.

Хотя многие торгуют только на Форекс или только криптовалютами, эти два рынка достаточно сильно пересекаются, чтобы привлекать практически одну и ту же аудиторию. Поэтому вы вполне можете решить торговать и на Форекс, и на рынке криптовалют. Если вы считаете, что склоняетесь в этом направлении, то вам стоит открыть счет у Форекс-брокера, предлагающего оба вида торговли.