Криптовалюты - это цифровые валюты, предназначенные для использования в качестве средства обмена, единицы счета, хранения и целого ряда других целей с помощью криптографии.
Криптовалюты все разные, но практически все основаны на электронных сетях вида peer-to-peer (P2P). Каждый участник сети может выполнять функции, необходимые для работы криптовалюты. Это делается с помощью автоматизированного программного обеспечения путем выделения части вычислительной мощности участника.
Криптография используется для обеспечения правильной генерации блоков криптовалюты, для обеспечения безопасности транзакций и общего функционирования базовой инфраструктуры.
Самый известный пример криптовалюты - биткоин, тогда как остальные криптовалюты принято называть альткоинами (англ. altcoins, alternative coins).
В торговле на Форекс криптовалюты используются как способ оплаты (депозит и вывод средств), а также в качестве торгового инструмента в паре с другими криптовалютами и обычными валютами.
Электронный журнал
Самый простой способ понять, как устроен биткоин и большинство других криптовалют, - это представить их в виде электронных реестров, где каждый участник хранит электронную копию всех транзакций, выполняемых в сети. Эти реестры или журналы зашифрованы особым образом. Каждый участник имеет свой закрытый ключ для подписания новых транзакций в реестре и имеет доступ к открытым ключам других участников для проверки своих транзакций.
Однако вам это все не нужно, если вы собираетесь торговать только криптовалютами или использовать их в качестве способа оплаты у брокера. Для решения технических задач есть особое ПО. А вот о безопасности средств следует позаботиться.
Популярные криптовалюты в трейдинге
Данные валюты не лучше и не хуже других (особняком стоит только биткоин). Они просто популярны среди Форекс-брокеров и, вероятно, будут доступны вам в виде CFD.
Bitcoin
Первая в мире криптовалюта, Bitcoin, была разработана в 2008 неким Сатоси Накамото (часто встречающийся вариант "Сатоши" более популярен, но ошибочен). В основе биткоина лежит блокчейн, публичная распределенная децентрализованная одноранговая сеть, которая была запущена в 2009 году. Биткоин - лидер в мире криптовалют по распространенности, капитализации и развитию.
ISO-код Bitcoin - XBT, однако большинство площадок используют обозначение BTC. Таким образом, чаще всего можно видеть обозначения пар вида BTC/USD, BTC/ETH и т.д.
Биткоин ялвяется самой распространенной криптовалютой, а потому у него наиболее высокая ликвидность и низкий спред.
Ethereum
Ethereum или "эфир" - криптовалюта, созданная Виталиком Бутериным в 2015 году. В целом, эфир похож на биткоин, основное же различие заключается в том, что криптовалюта эфир (английским словом Ether называют саму криптовалюту, тогда как Ethereum - название всей платформы) является инфляционной по своей природе по сравнению с дефляционной сущностью биткоина. Кроме того, Ethereum работает на смарт-контрактах с помощью виртуальной машины Ethereum. Сторонники эфира считают это большим преимуществом и шагом вперед по сравнению с биткоином.
Эфир не имеет собственного кода ISO, но для нее принято обозначение ETH.
Знаете ли вы? Ethereum перешел с доказательства выполнения работы (Proof-of-Work) на доказательство доли владения (Proof-of-Stake) в конце 2021 года. Этот шаг должен уменьшить потребление энергии майнерами и обойти ограничения масштабируемости сети.
Monero
Monero — это ориентированная на приватность криптовалюта. Изначально была запущена в 2014 году как BitMonero анонимным программистом. В дальнейшем ее развитие было продолжено сообществом, а сама криптовалюта была переименована в Monero. Она была основана на модификации протокола CryptoNote, но со временем эволюционировала отдельно от него. Monero пережила несколько обновлений криптосети, которые увеличили ее надежность как первейшей криптовалюты для пользователей, нуждающихся в безусловной скрытности их транзакций.
Торговый символ Monero — XMR.
Знаете ли вы? Несмотря на то, что предложение Monero ограничено примерно так же как и Bitcoin, награда за майнинг никогда не упадет до нуля, а опустится до фиксированного, хоть и низкого, уровня, оставаясь на нем всегда.
Litecoin
Litecoin - форк биткоина, организованный Чарли Ли в 2011 году. В его основе лежит другой криптографический алгоритм (scrypt, а не SHA-256). Эмиссия ограничена, как у биткоина.
Обозначение Litecoin: LTC.
Знаете ли вы? Litecoin выпускает обновления чаще биткоина, поскольку меньшая популярность позволяет быстрее вводить спорные нововведения вроде алгоритма Segregated Witness.
Многие Форекс-брокеры поддерживают Litecoin или как торговый инструмент, или как средство пополнения счета и снятия прибыли.
Ripple
Ripple сильно отличается от обычных криптовалют. Это протокол оплаты, построенный над распределенным блокчейном. Ripple был запущен в 2012 году компанией Ripple Labs. Несмотря на то, что протокол является открытым исходным кодом, валюта ripple принадлежит компании-разработчику и не может "добываться". Однако это не так важно, если вас интересует только трейдинг.
Криптовалюта Ripple обозначается кодом XRP.
Знаете ли вы? В декабре 2020 the Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд на Ripple Company и двух ее топ-менеджеров за торговлю XRP как незарегистрированным финансовым инструментом. Компания до сих пор защищается в суде.
Торговля на криптовалютных биржах
Самый простой способ получить криптовалюту - через многочисленные биржи вроде Bitfinex, Poloniex , Kraken и т. д. На этих биржах можно и обменивать валюты между собой, и торговать, причем с также с использованием маржи.
Маржинальная торговля
Крупнейшие криптовалютные биржи предоставляют возможность торговать с кредитным плечом от 1:2 до 1:5. По сравнению с Форекс-брокерами это совсем немного, но достаточно, чтобы значительно увеличить потенциальную прибыль и убытки.
Кредитное плечо на биржах финансируется другими участниками биржи, т.н. маржинальными инвесторами). Трейдеры берут средства на каждую сделку, которую они совершают, с различной процентной ставкой, и оплачивают ее до тех пор, пока позиция остается открытой. Весь процесс выполняется торговой платформой в автоматическом режиме.
При ведении маржинальной торговле на бирже трейдер, как правило, несет следующие издержки:
- спред;
- комиссия за сделку;
- процентная ставка за маржу.
Преимущества торговли на бирже:
- прозрачные данные по всем транзакциям;
- влияние на рынок и возможность манипуляций;
- большой выбор криптовалют (до нескольких сотен);
- наличие комнаты-чата;
- возможности арбитража.
Недостатки торговли на бирже:
- низкое кредитное плечо или его отсутствие;
- риск хакерских атак;
- сложности с исполнением крупных сделок из-за низкой ликвидности;
- ограничения по депозиту, строгие требования по верификации.
Торговля у брокеров
Форекс-брокеры - быстро поняли, что могут предлагать криптовалютные пары наряду с обычными. Как правило, брокер предоставляет возможность торговать CFD(контрактами на разницу), где каждая сделка фактически является ставкой, так как обмен активами не выполняется. Теоретически это позволяет брокерам предлагать более высокое кредитное плечо и более низкую комиссию, но на практике из-за низкой конкуренции эти параметры остаются довольно близкими к их биржевым аналогам.
Список расходов трейдера при торговле CFD у брокера аналогичен подобному списку для криптобирж:
- бид/аск спред;
- процентная комиссия за сделку;
- своп(как правило, фиксированный процент).
Преимущества торговли биткоинами и альткоинами у брокеров:
- отсутствие необходимости открытия нового счета при наличии счета у брокера;
- знакомая платформа MetaTrader, которая к тому же обычно более функциональна чем платформа, предлагаемая биржей;
- более простой процесс заключения крупных сделок (сделки в меньшей степени влияют на рынок).
Недостатки торговли криптовалютой у брокера:
- вся торговля заключается в игре против брокера;
- меньший выбор криптовалют, чем на биржах;
- менее прозрачное ценообразование.
Предлагаем наш список брокеров с возможностью торговли криптовалютой. Ознакомьтесь с ним, прежде чем открывать счет у брокера и начинать торговать.
Торговля фьючерсами
На традиционной бирже CME и ICE (где можно торговать фьючерсами, которые исполняются раз месяц с поставкой биткоинов через Bakkt Warehouse) и на таких криптовалютных биржах как Poloniex, Kraken или Binance доступна торговля фьючерсами на биткоин, что позволяет консервативным инвесторам также участвовать в криптовалютной торговле. Преимущества торговли фьючерсами на криптовалюту:
- регулируемые площадки, отсутствие риска;
- отсутствие хакерских атак;
- низкая стоимость открытия сделок;
- доступ для трейдеров из США.
Недостатки фьючерсов на биткоин:
- высокий порог входа;
- низкое кредитное плечо (1:2-1:3, исключение — Binance, которая предлагает плечо до 1:125 на мелкие сделки);
- полное отсутствие анонимности;
- низкая ликвидность.
Торговля фьючерсами на биткоин на регулируемых биржах - хороший выбор для институционального трейдера или розничного инвестора из США. В противном случае это далеко не самая лучшая идея.
Также, трейдеры могут воспользоваться первым торгуемым на бирже фондом (ETF) по биткоину в США — BITO. Он открылся в октябре 2021 и отслеживает фьючерсные контракты по биткоину.
Зачем вообще торговать криптовалютой?
Многие новички в криптовалютном трейдинге задают вопрос: не лучше ли просто использовать стратегию «купи и держи»? Это важный вопрос, который не имеет очевидного ответа.
С одной стороны, на приведенных выше долгосрочных графиках видно, что всего за несколько лет криптовалюты значительно выросли относительно доллара. Достаточно было просто инвестировать в биткоин в 2015 году, чтобы сейчас получить отличную прибыль.
С другой стороны, все криптовалюты проходят через периоды бурных взлетов и падений, которые могут длиться годами. Маржинальная торговля дает возможность монетизации таких движений за счет сделок на продажу. В то же время, торговля с помощью кредитного плеча должна быть более эффективной, чем обычное «купи и держи». С другой стороны, некоторые альткоины могут полностью потерять свою ценность, превращая возможные инвестиции в ноль.
Если вы считаете, что готовы как следует заняться криптовалютным трейдингом, то у вас есть масса других вариантов, кроме «купи и держи».
