Проп-фирмы становятся все более популярными среди Форекс-трейдеров. Создаётся впечатление, что они являются хорошим вариантом для трейдеров, особенно для новичков. На самом деле, они кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Поэтому многие Форекс-трейдеры задаются вопросом: являются ли проп-фирмы законными или это просто очередной вариант мошенничества?
Что такое проп-фирмы?
Прежде чем решить, являются ли проп-фирмы законными, мы должны определиться с терминологией. Что такое проп-фирмы? Проп-фирмы или проприетарные фирмы, если использовать полное название, - это компании, которые нанимают и финансируют трейдеров, которые затем участвуют на рынках от имени компании.
Тип проп-фирм, с которыми чаще всего сталкиваются частные Форекс-трейдеры, и тот, о котором пойдет речь в этой статье, это скаутинговые фирмы. Скаутинговые фирмы - это онлайн-проп-компании, выделяющие капитал трейдерам, которые затем используют его для торговли на рынках, а полученная прибыль делится между компанией и трейдером (при этом трейдер обычно получает большую часть).
То есть, любой трейдер может запросить финансирование у проп-фирмы, получить его и торговать без всякого риска, причем любая его ошибка может навредить только фирме? Это действительно звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой. Конечно, все не так просто.
На чем зарабатывают проп-фирмы и законна ли их деятельность?
Простой ответ на вопрос "законны ли проп-фирмы?" таков: да. В общем случае. В бизнес-модели проп-фирм нет ничего мошеннического по своей сути. Но как же тогда они зарабатывают деньги?
Начнем с того, что проп-фирмы, конечно же, не дают деньги каждому, кто попросит. Как правило, у них есть
Кроме того, проп-фирмы также взимают плату со своих трейдеров. Это может быть взнос за оценку, взнос за торговлю на реальном счете для тех, кто прошел оценку или и то, и другое. Эти денежные сборы гарантируют, что даже неудачливый трейдер может принести прибыль проп-фирме.
Но если проп-фирмы легальны, тогда возникает другой вопрос.
Почему деятельность проп-фирм не регулируется?
Деятельность подавляющего большинства проп-фирм не регулируется. Если они имеют дело с деньгами, почему они не имеют тех же обязательств, что и, к примеру, Форекс-брокеры?
Для начала, проп-фирмы оперируют своими собственными деньгами, а не чужими. Уже одно это обстоятельство позволяет им избегать львиной доли регулятивных норм.
Кроме того, многие проп-фирмы не дают трейдерам в управление реальные деньги. В таких фирмах даже трейдеры, прошедшие проверку и получившие доступ к "реальному" счету, на самом деле все еще торгуют на демо-счете с виртуальным капиталом. Это означает, что технически никакой торговли или других финансовых операций не происходит. Конечно, фирма может копировать успешные сделки финансируемых трейдеров на реальном счете фирмы. Но, опять же, это сделки, совершенные самой фирмой с использованием собственного капитала.
И в целом, проп-фирмы настаивают на том, что они не являются финансовыми учреждениями и не предоставляют финансовых услуг. Наиболее распространенный способ, которым проп-фирмы обозначают то, что они предлагают, - это "финансовое образование". Некоторые регулирующие органы считают это сомнительным и, возможно, в будущем новые законы потребуют, чтобы деятельность проп-фирм регулировалась так же, как и деятельность Форекс-брокеров. Но на данный момент, по большей части, проп-фирмам удается избегать регулирования и оставаться в рамках закона.
В некотором смысле отсутствие регулирования - это не совсем плохо. По крайней мере, в теории, оно упрощает и удешевляет получение финансирования от проп-фирм. В то же время не следует забывать о самой большой проблеме отсутствия регулирования — об отсутствии защиты трейдеров. Это означает, что трейдеры во многом предоставлены сами себе, когда им приходится решать, доверять конкретной проп-фирме или нет. Это делает следующий вопрос особенно актуальным.
Как отличить хорошую проп-фирму от плохой?
Помните, ранее было сказано, что ответ на вопрос "законны ли проп-фирмы?" - "да", но с оговоркой "в общем случа"? Это означает, что, хотя проп-фирмы не являются аферистами по своей сути, это не значит, что не может быть множества мошенников, выдающих себя за проп-фирмы.. Среди тех, кого привлекают проп-фирмы, много начинающих трейдеров, и такие трейдеры - особенно заманчивая мишень для мошенников. Как же отличить хорошую фирму от плохой? Есть несколько факторов.
Рейтинги и отзывы
Для начала вы можете узнать, что говорят другие трейдеры о фирме, с которой вы собираетесь сотрудничать. Поищите фирму на рейтинговых сайтах (например, TrustPilot). Проверьте, есть ли фирма в списках надежных проп-фирм (например, таких как этот). Почитайте, что говорят о фирме трейдеры.
Но помните, однако, что рейтингами иногда можно манипулировать, а отзывы могут быть поддельными. Если отзыв кажется слишком положительным, и особенно если вы видите несколько таких отзывов, написанных за короткий промежуток времени, вам следует насторожиться. В то же время не стоит прислушиваться ко всем негативным отзывам. Трейдеры могут писать негативные отзывы только потому, что они потерпели неудачу из-за непонимания того, как работают проп-фирмы и что требуется от трейдеров, работающих с такими фирмами.
Помните: популярность и
Итого: старайтесь выбирать
Веб-сайт проп-фирмы
Зайдите на сайт проп-фирмы. Насколько он качественный? У легальной фирмы должен быть
Требования и ограничения
Вы должны обратить внимание на то, насколько строгими являются требования и ограничения на момент оценки, а также после него. Крайности в любом случае опасны.
Если невозможно (или почти невозможно) выполнить требования, предъявляемые проп-фирмой, то это афера, направленная на взимание платы за неудачные попытки пройти первичную оценку.
Но если требования очень легко выполнить, это тоже подозрительно. В конце концов, законные проп-фирмы хотят защитить себя от потерь и поэтому финансируют только лучших из лучших. Давать деньги просто так, кому попало, очевидно, нежизнеспособная бизнес-модель. Это означает, что если почти каждый может пройти оценку фирмы, то, скорее всего, фирма просто хочет собрать деньги с максимального числа трейдеров и не собирается ничего выплачивать.
Если требования и ограничения, описанные на сайте, неясны и запутаны — это тоже тревожный знак. Это скорее всего означает, что проп-фирма хочет использовать отсутствие прозрачности для интерпретации правил таким образом, чтобы закрыть счет трейдера из-за мнимого нарушения правил без возмещения средств.
Служба поддержки клиентов
Легальные проп-фирмы, которые хотят, чтобы их трейдеры добились успеха, должны иметь хорошую службу поддержки клиентов. В конце концов, онлайн-трейдинг очень быстр, и иногда минуты или даже секунды могут означать разницу между прибылью и убытками. Поэтому любые вопросы, возникающие у трейдера, должны решаться как можно скорее. И если у компании плохая или
Можно ли заработать деньги с помощью проп-фирм?
Вероятно, самый животрепещущий вопрос, который возникает у Форекс-трейдеров о проп-фирмах, - это "Могу ли я зарабатывать деньги, торгуя с проп-фирмами?". Как и в случае с вопросом "законны ли проп-фирмы?", ответ неоднозначен. Простой ответ: да, можно. Теоретически. Но печальная правда заключается в том, что, скорее всего, вы этого не сделаете.
Как было сказано ранее, проп-фирмы финансируют только лучших из лучших. Это означает, что более 70% трейдеров не проходят первичную оценку. И менее 10% трейдеров доходят до этапа распределения прибыли.
Противники проп-фирм указывают на крайне низкое число успешных трейдеров как на доказательство того, что вся модель бизнеса проп-фирм - это мошенничество. Но сторонники отклоняют такую критику, указывая на то, что менее 10% Форекс-трейдеров добиваются успеха, торгуя с использованием своих собственных средств. Это означает, что шансы на успешную торговлю с проп-фирмами примерно такие же, как и при торговле на собственные средства.
Но если вы успешный трейдер с работающей прибыльной торговой стратегией, зачем вам сотрудничать с проп-фирмой? Особенно если учесть, что в долгосрочной перспективе обычно выгоднее торговать на собственные средства, чем на средства фирмы. Ответ заключается в отсутствии начального капитала. Не у всех трейдеров, особенно если они только начали свою карьеру, есть несколько тысяч долларов, которые можно потратить без сожаления.
Итак, вы - трейдер с работающей стратегией, которому все же нужен больший капитал для торговли. Значит ли это, что вам следует рассмотреть возможность сотрудничества с фирмой, занимающейся проп-трейдингом? Что ж, вы должны рассмотреть требования и ограничения, которые фирма имеет на период оценки, а также в отношении финансируемых трейдеров. Как правило, для проп-фирм важнее постоянство, чем большие прибыли. Это означает, что их правила обычно сильно ограничивают риск, на который может пойти трейдер, не потеряв свой счет. Кроме того, обычно существует цель по прибыли и ограничение по времени, особенно в течение периода оценки. Это означает, что в проп-трейдинге предпочтение отдается краткосрочным стратегиям, а не долгосрочным. Вы уверены, что ваша стратегия соответствует этим параметрам?
В целом, вам следует рассматривать возможность торговли с проп-фирмой только в том случае, если все следующие утверждения верны:
- У вас есть рабочая торговая стратегия.
- Ваша стратегия способна давать стабильные результаты.
- Ваша стратегия соответствует требованиям и стилю торговли фирмы, к которой вы хотите присоединиться.
Как заработать деньги с помощью проп-фирмы?
Существуют дополнительные факторы, которые могут максимизировать вашу прибыль и минимизировать риски при торговле с проп-фирмой.
Один из самых важных моментов, который следует учитывать, заключается в том, что вам не обязательно торговать исключительно с одной фирмой. На самом деле, опытные трейдеры рекомендуют присоединяться к как можно большему числу надежных фирм. Таким образом, вы не будете класть все свои яйца в одну корзину. И если у одной фирмы возникнут проблемы или она окажется плохой, вы не потеряете все свои деньги.
Тот факт, что вы не обязаны торговать исключительно с одной проп-фирмой, означает еще одну очень важную вещь. Вы вполне можете одновременно торговать и на собственном счете со своим капиталом, и торговать с проп-фирмой. И действительно, опытные трейдеры советуют иметь свой собственный счет в дополнение к счетам проп-фирм.
Вот обычная стратегия, которую используют успешные проп-трейдеры:
- Используйте свой личный торговый счет, который вы пополняете собственным капиталом, в качестве основного.
- Кроме того, торгуйте как минимум с двумя проп-фирмами.
- Ежемесячно снимайте средства со счета в проп-фирме, чтобы не потерять их, если фирма столкнется с какими-то проблемами или окажется ненадежной.
- Внесите снятые средства на свой личный счет, чтобы приумножить собственный капитал.
Таким образом, вы минимизируете риск потери всех своих средств в случае, если у некоторых проп-фирм возникнут проблемы, и одновременно увеличиваете свой личный капитал. И если вы действительно успешный трейдер (а чтобы торговать с проп-фирмами, нужно быть таковым), то в конечном итоге вы сможете увеличить свой капитал настолько, что вам больше не понадобятся проп-фирмы и вы сможете торговать полностью самостоятельно.
Вы можете ознакомиться с нашим списком избранных фирм, занимающихся проп-трейдингом , если вы затрудняетесь с выбором проп-фирмы для торговли.
Если вы хотите поделиться своим мнением, наблюдениями, выводами или просто задать вопросы, касающиеся торговли на рынке Форекс, не стесняйтесь присоединиться к дискуссии на нашем сайте форуме.
