Проп-трейдинг, включая проп-трейдинг на Форекс, с каждым годом набирает популярность, поскольку все больше людей интересуются торговлей на финансовом рынке, но у значительной части из них нет достаточно большого стартового капитала. Этот вид торговли подразумевает возможность получения большой прибыли при ограниченном риске. Но чем больше людей узнают о проп-трейдинге, тем актуальнее становится вопрос: является ли проп-трейдинг на Форекс реальной работой? Можно ли сделать карьеру в этой сфере? Чем проп-трейдинг отличается от обычной работы? В этой статье мы постараемся ответить на все вопросы о проп-трейдинге как о работе.
Что такое проп-трейдинг и проп-фирмы?
Проприетарный трейдинг (или сокращенно проп-трейдинг) - это торговля с использованием денег проп-фирмы вместо своих собственных. Проприетарная фирма (или проп-фирма) - это фирма, которая предоставляет доступ к своему капиталу трейдерам в обмен на долю прибыли, которую те получают. Таким образом, процесс торговли обычно выглядит следующим образом: трейдер получает торговый счет с определенной суммой (обычно после первоначальной оценки, в рамках которой трейдер должен доказать фирме, что он способен получать прибыль), торгует, используя средства на счете фирмы, а фирма выплачивает ему положенную долю прибыли (при условии, что трейдеру удалось получить прибыль). Какой процент прибыли и как часто происходят выплаты, зависит от фирмы и является одним из основных моментов при выборе фирмы для сотрудничества.
Типы проп-фирм
Существует два основных типа проп-фирм: классические и онлайновые
- Классические проп-фирмы - это традиционные,
не виртуальные фирмы с физическим торговым залом. Такие фирмы часто нанимают трейдеров в свой штат, выплачивают им стабильную зарплату, а также бонусы и обеспечивают продвижение по службе в зависимости от того, насколько успешно они торгуют. - Онлайновые проп-фирмы предоставляют доступ к капиталу любому трейдеру, который зарегистрировался на сайте фирмы, заплатил соответствующие взносы и прошел оценку (если только это не одна из тех немногих фирм, которые не требуют оценки). Взаимодействие между фирмой и трейдером обычно осуществляется только через веб-сайт. С юридической точки зрения трейдеры являются независимыми подрядчиками, поэтому у них нет фиксированной заработной платы, и они могут зарабатывать деньги только принося прибыль фирме.
С распространением Интернета и ростом популярности онлайн-торговли (особенно после 2020 года в связи с пандемией) число и популярность онлайновых проп-фирм неуклонно увеличивается. Классические проп-фирмы, напротив, привлекают трейдеров все реже. Поэтому в данной статье речь идет в основном об онлайновых проп-фирмах.
Что касается классических проп-фирм, то работа в них очень похожа на обычную работу. Фактически, если фирма платит зарплату, работа на нее может считаться обычной работой, как и любая другая.
В следующих параграфах рассматривается работа с онлайновыми проп-фирмами. Поэтому далее упоминаемые проп-фирмы следует считать онлайновыми проп-фирмами. Точно также, проп-трейдинг далее означает онлайновый проп-трейдинг.
Нужна ли лицензия проп-трейдерам?
Нет, проп-трейдерам не требуется лицензия. Деятельность проп-фирм не регулируется, поскольку технически они не являются поставщиками финансовых услуг и торгуют на свои собственные деньги. Отсутствие регулирования означает, что лицензия не нужна. Да и сами проп-фирмы, как правило, не требуют от трейдеров наличия специального образования или опыта работы. Все, что их интересует, - это ваша способность получать прибыль.
Это означает, что теоретически любой человек может стать партнером проп-фирмы. Однако на практике лишь немногие трейдеры обладают необходимыми навыками для получения прибыли на постоянной основе. Поэтому, прежде чем рассматривать возможность работы с проп-фирмой, желательно получить хотя бы небольшой опыт в торговле и обрести уверенность в том, что вы сможете получать постоянную прибыль.
А что насчет рабочего графика?
У проп-трейдеров практически нет ограничений по времени торговли. Хотя некоторые фирмы запрещают торговлю в период крупных новостных событий и требуют закрывать позиции на ночь или перед выходными, не все фирмы имеют такие ограничения, и в остальном трейдеры могут торговать, когда захотят. Свобода тратить на работу столько времени, сколько угодно, является одной из главных привлекательных черт интернет-трейдинга.
Тем не менее, это не значит, что у вас получится тратить на трейдинг минимум времени. Более того, вам скорее всего, придется уделять этому много времени, если вы хотите добиться успеха. Некоторые трейдеры жалуются, что они прикованы к монитору до 14 часов в день, если не больше. Алгоритмический трейдинг может несколько облегчить это бремя. Но для этого сначала вам необходимо научиться автоматизировать свою торговлю. А затем потратить время на тестирование и настройку своих алгоритмов. В целом, быть проп-трейдером не значит зарабатывать деньги, лежа на кровати и ничего не делая. Вам все равно придется работать, и, вероятно, много работать.
Что касается праздников и отпусков, то в большинстве случаев трейдеры сами решают, когда и как долго им отдыхать. Многие рынки (за исключением криптовалютного рынка) закрыты по выходным, поэтому по субботам и воскресеньям обычно можно отдохнуть. Тем не менее, имеет смысл следить за основными новостями, которые могут появиться в выходные и повлиять на рынки после начала новой торговой недели. Рынки обычно закрыты в дни крупных праздников, таких как Рождество. Однако специфика рынка Форекс, торговля на котором ведется круглосуточно по всему миру, заключается в том, что вы можете торговать даже во время праздников, поскольку по крайней мере в некоторых регионах мира рынки будут открыты. Однако меньший объем торгов часто делает торговлю менее эффективной в такие дни, и, вероятно, лучше просто отдохнуть от работы и насладиться праздниками. Отпуск также во многом зависит от вас, хотя некоторые фирмы устанавливают целевой показатель прибыли или минимальное количество торговых дней в месяц. Вам следует ознакомиться с правилами вашей фирмы, прежде чем принять решение прекратить торговлю на некоторое время.
Еще одна проблема для проп-трейдеров, как и для всех, кто работает дома без определенного рабочего графика, - это поиск правильного баланса между работой и личной жизнью. Некоторым людям бывает трудно заставить себя работать в условиях отсутствия прямого контроля. Если это относится к вам, то, вероятно, вам больше подходит обычная работа. Но трейдеры-энтузиасты сталкиваются с противоположной проблемой - они тратят слишком много времени на работу. Люди рассказывают ужасные истории о том, как потеряли семьи и друзей из-за того, что проводили все свободное время перед монитором, пытаясь не упустить выгодные торговые возможности. Кроме того, работа из дома может нарушить ваш график сна, поскольку люди часто склонны бодрствовать до утра, когда им не нужно рано вставать и идти на работу. Все это означает, что успешный проп-трейдер должен быть чрезвычайно дисциплинированным. Лучше установить строгий график, в котором есть время для работы, отдыха и общения. И придерживаться его. Так вы сможете добиться хороших результатов в торговле, сохранив при этом свое психическое здоровье и социальные отношения.
Как зарабатывают на проп-трейдинге?
Проп-трейдеры не получают фиксированную заработную плату. Вместо этого они получают долю от полученной прибыли. Как правило, большая часть полученной прибыли (до 80%, а иногда и больше) достается именно трейдерам. Коэффициент разделения прибыли является одним из основных факторов при выборе проп-фирмы. Фирма выплачивает часть прибыли через определенный период времени, обычно еженедельно, раз в две недели или ежемесячно.
Положительным моментом является то, что теоретически не существует верхнего предела того, сколько денег вы можете заработать. На практике, конечно, прибыль ограничена размером вашего счета, не говоря уже о том, сколько удачных и неудачных сделок вы совершаете. Тем не менее, всегда есть шанс увеличить свои доходы, особенно если ваша фирма предлагает план масштабирования, который увеличивает размер счета в случае успеха.
Отрицательным моментом является также отсутствие нижнего предела вашего заработка. Нет гарантии, что в конце месяца у вас будут деньги на покупку еды или оплату счетов. И хотя вы не потеряете деньги в случае неудачной торговли, вы можете потерять доступ к финансированию и будете вынуждены начать свою карьеру в проп-трейдинге с нуля.
В заключение хочу сказать, что для того, чтобы стать проп-трейдером, вам нужно либо иметь уверенность в том, что вы добьетесь успеха в торговле, либо иметь сбережения на случай, если этого не случится. Предпочтительнее иметь и то, и другое.
Является ли проп-трейдинг на Форекс хорошей работой для вас?
Это зависит исключительно от ваших личных качеств. Однако есть несколько важных характеристик, которыми должен обладать любой успешный проп-трейдер:
- Дисциплинированность — проп-трейдинг требует постоянных результатов. Это означает, что вы должны разработать прибыльную стратегию и придерживаться ее. Отклонения от успешной стратегии могут серьезно навредить вашим результатам, не говоря уже о том, что некоторые проп-фирмы прямо запрещают значительные отклонения от наработанной стратегии.
- Умение управлять рисками — риск потерь неизбежен во время торговли, и вам необходимо понимать, как им управлять. Вам необходимо знать, какой суммой вы готовы рискнуть, и быть уверенным, что потенциальная прибыль оправдывает риск. Существует опасность стать слишком беспечным из-за того, что вы рискуете не своими деньгами. Но без прибыли вы рано или поздно потеряете доступ к финансированию со стороны вашей проп-фирмы. Управление рисками также важно, поскольку у проп-фирм, как правило, есть лимит на то, сколько может потерять трейдер, прежде чем лишится доступа к своему счету.
- Психическая и психологическая устойчивость — проп-трейдинг (и торговля в целом) - занятие не для слабонервных. Вы должны быть способны сдерживать свои эмоции и рассуждать с холодной головой независимо от того, насколько хорошо или плохо идет ваша торговля. Но это может быть нелегко. Долгие часы, проведенные за монитором, могут негативно сказаться на вашем психическом здоровье. Череда неудачных сделок может угнетать, и в отчаянии вы можете начать принимать все больше и больше неверных решений. Но вы должны уметь сохранять спокойствие и контролировать свои эмоции и мысли. Вам нужно уметь находить способы расслабиться и отдохнуть.
Подводя итог, можно сказать, что если вы дисциплинированный и психологически выносливый человек, то проп-трейдинг может стать для вас хорошей профессией. Если вы считаете, что не подходите под это описание, то, возможно, проп-трейдинг не для вас.
Как бы там ни было, вам следует научиться торговать, прежде чем рассматривать возможность работы в проп-фирме. По меньшей мере, вам следует потренировать свои навыки с помощью демо-счета, хотя торговля на реальном счете и стабильная доходность предпочтительнее.
Следует иметь в виду, что онлайновый проп-трейдинг на Форекс не рассматривается большинством людей как "настоящая работа". И вам может быть трудно устроиться на обычную работу, если вы решите бросить торговлю или найти дополнительный источник дохода. Очень маловероятно, что компании примут во внимание ваш опыт работы в качестве проп-трейдера, когда будут решать, брать ли вас на работу. Не говоря уже о том, что набор навыков трейдера настолько специализирован, что ему трудно найти применение вне сферы биржевой торговли.
Еще один момент, который следует учитывать - карьера проп-трейдера не предполагает вертикального роста. Нет шансов на продвижение по службе, поскольку нет более высоких позиций, на которые можно было бы перейти. Формально, начинающий трейдер находится в том же положении, что и тот, кто занимается трейдингом в течение десяти лет. Если вы успешный проп-трейдер, то через десять лет вы будете заниматься тем же, чем занимались в начале своей карьеры. Возможно, вы станете лучше в своем деле и будете зарабатывать больше денег по сравнению с тем, когда вы только начинали свою карьеру, но на этом все. Никакого продвижения, никаких новых карьерных возможностей. И вы должны решить, устраивает вас это или нет.
Заключение
Если классические проп-фирмы предлагают обычную работу, то онлайновый проп-трейдинг очень далек от того, что считается "настоящей работой". Проп-трейдинг предлагает потенциально высокую прибыль, которая зависит только от вас, и почти полную свободу в том, когда и как вы работаете. Но, с другой стороны, он не дает гарантированного стабильного дохода, возможности продвижения по службе или резюме, которое можно использовать для трудоустройства на обычную работу. Решайте сами, перевешивают ли положительные стороны отрицательные.
Если вы хотите поделиться своим мнением, наблюдениями, выводами или просто задать вопросы относительно того, является ли проп-трейдинг на Форекс реальной работой, не стесняйтесь присоединиться к дискуссии на нашем форуме.
